商業跟單信用狀英文解釋翻譯、商業跟單信用狀的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 commercial documentary letter of credit

分詞翻譯：

商業的英語翻譯：

business; commerce; trade
【經】 business; commerce

跟單信用狀的英語翻譯：

【經】 document credit; documentary credit; documentary letter of credit

專業解析

商業跟單信用狀（Commercial Documentary Letter of Credit），在國際貿易中常簡稱為“信用證”（L/C），是一種由銀行根據買方（進口商）的請求和指示，向賣方（出口商）開立的、承諾在符合信用證條款和條件時，憑規定單據支付一定金額的書面保證文件。其核心在于“跟單”，即銀行付款以受益人（賣方）提交符合信用證要求的全套單據為前提。

其詳細含義與關鍵特征可從以下角度理解：

定義與核心機制：
- 它是一種銀行信用工具。開證行以自己的信用代替了買方（申請人）的商業信用，向賣方（受益人）做出有條件付款的承諾。
- “跟單” 是其核心特征。這意味着銀行的付款責任是單據化的。受益人（賣方）必須向銀行（開證行或其指定銀行）提交嚴格符合信用證條款和條件所規定的單據（如商業發票、提單、保險單、裝箱單、原産地證、檢驗證書等），才能獲得付款、承兌或議付。銀行處理的是單據，而非貨物、服務或履約行為本身。
運作流程簡述：
- 合同約定：買賣雙方在貿易合同中約定采用信用證作為支付方式。
- 申請開證：買方（申請人）向其銀行（開證行）提交開證申請書，指示銀行開立信用證，并可能支付保證金或提供擔保。
- 開立與通知：開證行根據申請書開立信用證，并通過賣方所在地的通知行（通常為開證行的代理行）将信用證通知給賣方（受益人）。
- 裝運與制單：賣方按合同和信用證要求備貨、裝運，并制作信用證規定的全套單據。
- 交單議付/索償：賣方在信用證規定的交單期和效期内，将單據提交給指定銀行（可能是通知行、議付行或開證行本身）。
- 審單付款：指定銀行嚴格審核單據是否“單證相符、單單一緻”。若相符，則按信用證規定進行付款（即期信用證）、承兌（遠期信用證）或議付（買入單據）。指定銀行隨後将單據寄交開證行索償。
- 償付與贖單：開證行審核單據無誤後，償付指定銀行，并通知買方付款贖單。買方付款或承兌後取得單據，憑以提貨。
主要功能與價值：
- 對賣方（受益人）：
  - 降低收彙風險：銀行信用通常比買方商業信用更可靠，隻要提交相符單據，即可獲得付款保障，避免了發貨後買方拒付的風險。
  - 獲得融資便利：受益人可以憑信用證及相符單據向銀行申請打包放款、出口押彙（議付）等融資。
- 對買方（申請人）：
  - 控制貨物/履約：通過規定賣方必須提交代表貨物所有權的單據（如提單）及其他履約證明（如檢驗證），買方可以确保在付款前賣方已按合同要求發貨履約。
  - 獲得融資便利：買方可以通過申請開立遠期信用證，獲得延期付款的便利；或在單據到達後申請進口押彙。
- 對銀行：提供開證、通知、保兌、議付、償付等服務，賺取手續費和利息收入。
遵循的國際規則：全球信用證業務主要遵循國際商會（ICC）制定的《跟單信用證統一慣例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits），當前版本為UCP 600。該規則詳細規定了信用證各方的權利、責任、單據審核标準、免責事項等，是處理信用證業務的基石。

商業跟單信用狀是國際貿易中一種至關重要的銀行支付與結算工具。它以銀行信用為基礎，通過“單據交易”的方式，為賣方提供收彙保障，為買方提供貨物/履約控制，有效降低了買賣雙方的交易風險，促進了國際貿易的順利進行。其運作嚴格遵循國際規則（UCP 600），核心在于受益人提交的單據必須嚴格符合信用證的條款和條件。

來源參考：

國際商會《跟單信用證統一慣例》（UCP 600）官方出版物 - (國際商會官網提供權威解釋)
中國銀行《國際貿易融資産品手冊：信用證》 - (商業銀行實務指南)
國際商會《跟單信用證統一慣例評述》（ICC Commentary on UCP 600） - (UCP 600的權威解讀)
國際貿易實務教材（如黎孝先、王健等編著） - (理論基礎與流程解析)
國際商會《關于審核跟單信用證項下單據的國際标準銀行實務》（ISBP） - (單據審核的具體标準)
國際商會官方網站（www.iccwbo.org）關于貿易金融的闆塊 - (規則制定機構官方信息)

網絡擴展解釋

商業跟單信用狀（Documentary Credit，簡稱L/C）是國際貿易中常用的支付工具，由銀行作為信用中介，保障買賣雙方交易安全。以下是綜合多個權威來源的詳細解釋：

一、定義與核心特點

銀行信用擔保
商業跟單信用狀是開證行根據買方（申請人）的請求，向賣方（受益人）開立的有條件付款承諾。開證行承擔第一性付款責任，即隻要單據符合要求，銀行必須付款，與買方是否履約無關。
單據為核心
付款以提交貨運單據及其他商業單據為前提，如提單、發票、保險單等。銀行僅審核單據表面合規性，不涉及貨物實際狀況或合同履行情況。

二、單據要求與流程

關鍵單據：運輸單據（如提單）、商業發票、裝箱單、保險憑證等。
流程：
1. 買賣雙方約定以L/C結算；
2. 買方向開證行申請開立信用證；
3. 開證行通知賣方銀行（通知行）；
4. 賣方發貨後提交單據；
5. 銀行審單無誤後付款。

三、與其他信用證的區别

光票信用證：僅憑彙票付款，無貨運單據，多用于非貿易場景（如服務費支付）。
商業跟單信用狀：強調貿易背景，需提供代表貨物所有權的單據。

四、應用場景與優勢

適用場景：國際貨物買賣，尤其適用于買賣雙方缺乏信任或跨國交易風險較高的情況。
優勢：
- 賣方确保收款（即使買方破産）；
- 買方通過單據控制貨物交付；
- 銀行融資功能（如打包貸款、押彙）。

如需進一步了解操作細節，可參考國際商會《跟單信用證統一慣例》（UCP600）或銀行實務指南。