伦敦银行同业优惠利率英文解释翻译、伦敦银行同业优惠利率的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 London interbank offered rate

分词翻译：

伦敦的英语翻译：

London
【经】 Ldn

银行的英语翻译：

bank
【经】 bankbk

同业的英语翻译：

a person of same business; the same trade
【经】 profession the same

优惠利率的英语翻译：

【经】 bank prime rate; fine rate; preferential interest rate

专业解析

伦敦银行同业优惠利率（London Interbank Offered Rate，简称LIBOR）是国际金融市场中最具影响力的基准利率之一，其定义、运作机制及应用如下：

一、基本定义

LIBOR指伦敦大型国际银行之间相互拆借短期无担保资金的利率。它反映了银行在银行间市场的平均借贷成本，涵盖5种主要货币（美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎）及7种期限（隔夜至1年），每日由指定机构发布。

中文对应术语：

“同业”指银行间市场
“优惠利率”强调其作为优质银行的最低借款成本基准（来源：英国央行官网）。

二、运作机制

报价行制度：
由全球20余家顶级银行（如汇丰、摩根大通）每日提交自身融资成本预估，剔除最高/最低报价后取算术平均值生成最终利率（来源：ICE基准管理局）。

货币与期限组合：
例如“美元3个月期LIBOR”是银行借入3个月美元资金的利率基准（来源：美联储LIBOR说明）。

三、核心应用场景

贷款定价：浮动利率贷款（如企业信贷、住房抵押贷款）常以“LIBOR+加点”形式定价。
衍生品市场：利率互换、期货合约等衍生品以LIBOR为结算依据，全球约400万亿美元金融产品曾挂钩LIBOR（来源：金融稳定委员会报告）。
央行政策传导：部分国家货币政策通过影响LIBOR实现市场利率调控。

四、改革与替代趋势

因2012年操纵丑闻及市场结构变化，LIBOR已于2021年底停止大部分币种报价，由新基准利率替代：

美元：SOFR（担保隔夜融资利率）
欧元：€STR（欧元短期利率）
英镑：SONIA（英镑隔夜指数均值）
（来源：中国央行《LIBOR改革进展》文件）

五、术语对照与权威解释

中文术语	英文全称	定义机构
伦敦银行同业优惠利率	London Interbank Offered Rate	ICE基准管理局（ICE Benchmark Administration）
无担保拆借利率	Unsecured Interbank Lending Rate	国际清算银行（BIS）

注：当前金融合同需明确约定LIBOR终止后的替代利率条款（来源：国际互换与衍生品协会指引）。

LIBOR作为历史性全球基准利率，其定义需结合市场实践与官方改革框架，以上内容综合国际监管机构及金融基础设施提供方权威解释。

网络扩展解释

伦敦银行同业优惠利率（London InterBank Offered Rate，简称LIBOR）是国际金融市场中最重要的基准利率之一，主要用于衡量银行间无担保短期借贷成本。以下为详细解释：

1.定义与形成机制

LIBOR由伦敦金融市场上一组主要银行每日提交的借款利率估算值计算得出，反映银行间相互拆借资金的成本。英国银行家协会（BBA）负责收集并计算这些报价，剔除极端值后取平均值作为最终利率。

2.期限与分类

LIBOR涵盖多种期限，包括隔夜、7天、1个月、3个月、6个月及1年期等，超过1年的长期利率则根据交易双方协商确定。利率分为贷款利率（银行对外放款的利率）和存款利率（银行吸收存款的利率），两者差额为银行利润。

3.核心作用

金融产品定价基准：广泛用于商业贷款、抵押贷款、浮动利率债券等金融产品的利率设定，例如美元浮息票据常以“3个月LIBOR+基点”形式定价。
市场流动性指标：反映银行体系的资金充裕程度，高LIBOR可能预示市场流动性紧张。

4.影响力

LIBOR作为全球金融市场的基础利率，直接影响跨境贷款、外汇交易及衍生品定价（如利率互换）。其波动会传导至企业融资成本、个人房贷利率等领域。

5.报价银行与运作

仅有30余家资信良好的国际大银行（如汇丰、巴克莱）被选为“参考银行”，每日11点提交报价。其他金融机构以此为基础确定自身利率。

注：近年来LIBOR因操纵丑闻逐渐被替代（如SOFR），但其历史地位仍对理解金融市场至关重要。如需最新数据，可参考权威金融平台（如、7）。