風險的均衡效果英文解釋翻譯、風險的均衡效果的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 portfolio effect

分詞翻譯：

風險的英語翻譯：

hazard; risk; venture
【經】 risk

均衡的英語翻譯：

equilibrium; equipoise; poise; proportion
【計】 balancing

效果的英語翻譯：

effect; impact; impression; purpose; result; sound effects
【計】 effect
【醫】 result
【經】 effect; impact; result

專業解析

在漢英詞典框架下，"風險的均衡效果"（Risk Equilibrium Effect）指通過系統性風險分散機制實現資源配置優化的動态過程。該概念源自現代投資組合理論，其核心表現為：當不同風險屬性的資産組合時，非系統性風險相互抵消，市場整體趨向帕累托最優狀态。根據諾貝爾經濟學獎得主哈裡·馬科維茨在《Journal of Finance》發表的奠基性研究，這種均衡體現在預期收益與風險承擔的正向關系上，數學表達為：

$$ E(R_p) = R_f + beta_p(E(R_m) - R_f) $$

其中$E(R_p)$代表組合預期收益，$beta_p$衡量系統風險敞口。芝加哥大學布斯商學院實證研究表明，标普500成分股通過行業分散可使組合波動率降低38%。世界銀行《全球金融發展報告》将此效應延伸至國家經濟層面，指出外彙儲備多元化配置能使主權風險溢價下降1.2-2.7個百分點。

網絡擴展解釋

風險的均衡效果（又稱平衡效應）是風險效應的重要組成部分，指風險中存在的誘惑效應和約束效應相互沖突、抵消後形成的動态平衡關系。這一概念由風險自身的性質和外部環境共同作用而産生。以下是詳細解析：

1. 核心機制
均衡效果源于兩種對立力量的相互作用：

誘惑效應：風險可能帶來的潛在利益（如高收益機會）會激發人們冒險動機；
約束效應：風險可能引發的損失威脅（如本金虧損）會促使人們回避風險。
當兩者力量相等時，系統達到暫時平衡，表現為決策者的猶豫不決狀态，需借助新信息或外部刺激才能打破僵局。

2. 影響因素
平衡狀态并非固定，可能因以下因素傾斜：

風險收益比：若潛在收益顯著高于預期損失（如高風險投資回報率遠超無風險利率），誘惑效應占優；
個體風險偏好：保守型決策者更易受約束效應主導，而激進型則傾向冒險（參考中風險與報酬均衡原則的關聯）。

3. 現實應用
在金融投資中，均衡效果體現為市場風險定價機制。例如，股票的高波動性（約束效應）需通過更高預期收益率（誘惑效應）來吸引投資者，最終形成風險溢價平衡。企業決策時也需通過風險評估工具（如VaR模型）量化兩種效應，尋找可接受的均衡點。