风险的均衡效果英文解释翻译、风险的均衡效果的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 portfolio effect

分词翻译：

风险的英语翻译：

hazard; risk; venture
【经】 risk

均衡的英语翻译：

equilibrium; equipoise; poise; proportion
【计】 balancing

效果的英语翻译：

effect; impact; impression; purpose; result; sound effects
【计】 effect
【医】 result
【经】 effect; impact; result

专业解析

在汉英词典框架下，"风险的均衡效果"（Risk Equilibrium Effect）指通过系统性风险分散机制实现资源配置优化的动态过程。该概念源自现代投资组合理论，其核心表现为：当不同风险属性的资产组合时，非系统性风险相互抵消，市场整体趋向帕累托最优状态。根据诺贝尔经济学奖得主哈里·马科维茨在《Journal of Finance》发表的奠基性研究，这种均衡体现在预期收益与风险承担的正向关系上，数学表达为：

$$ E(R_p) = R_f + beta_p(E(R_m) - R_f) $$

其中$E(R_p)$代表组合预期收益，$beta_p$衡量系统风险敞口。芝加哥大学布斯商学院实证研究表明，标普500成分股通过行业分散可使组合波动率降低38%。世界银行《全球金融发展报告》将此效应延伸至国家经济层面，指出外汇储备多元化配置能使主权风险溢价下降1.2-2.7个百分点。

网络扩展解释

风险的均衡效果（又称平衡效应）是风险效应的重要组成部分，指风险中存在的诱惑效应和约束效应相互冲突、抵消后形成的动态平衡关系。这一概念由风险自身的性质和外部环境共同作用而产生。以下是详细解析：

1. 核心机制
均衡效果源于两种对立力量的相互作用：

诱惑效应：风险可能带来的潜在利益（如高收益机会）会激发人们冒险动机；
约束效应：风险可能引发的损失威胁（如本金亏损）会促使人们回避风险。
当两者力量相等时，系统达到暂时平衡，表现为决策者的犹豫不决状态，需借助新信息或外部刺激才能打破僵局。

2. 影响因素
平衡状态并非固定，可能因以下因素倾斜：

风险收益比：若潜在收益显著高于预期损失（如高风险投资回报率远超无风险利率），诱惑效应占优；
个体风险偏好：保守型决策者更易受约束效应主导，而激进型则倾向冒险（参考中风险与报酬均衡原则的关联）。

3. 现实应用
在金融投资中，均衡效果体现为市场风险定价机制。例如，股票的高波动性（约束效应）需通过更高预期收益率（诱惑效应）来吸引投资者，最终形成风险溢价平衡。企业决策时也需通过风险评估工具（如VaR模型）量化两种效应，寻找可接受的均衡点。