市場風險英文解釋翻譯、市場風險的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 market risk

分詞翻譯：

市場的英語翻譯：

agora; market; mart; piazza; plaza
【化】 market
【經】 market; market place; mart; shopping center

風險的英語翻譯：

hazard; risk; venture
【經】 risk

專業解析

Market risk, commonly referred to as"市場風險" in Chinese, is the potential financial loss arising from fluctuations in market prices or rates that affect the value of investments. It encompasses risks tied to macroeconomic factors such as interest rates, equity prices, foreign exchange rates, and commodity prices. This risk is inherent in all tradable assets and cannot be eliminated through diversification alone.

Key Components of Market Risk:

Interest Rate Risk
Changes in central bank policies or bond yields impact fixed-income securities. For example, rising rates reduce the value of existing bonds.
Equity Risk
Stock price volatility due to corporate performance, geopolitical events, or sector-specific trends. The 2008 financial crisis exemplifies systemic equity risk.
Currency Risk
Exchange rate fluctuations affect international investments. A weakening domestic currency may erode returns for foreign investors.
Commodity Risk
Price swings in oil, gold, or agricultural products due to supply-demand imbalances or geopolitical tensions.

Measurement and Management

Financial institutions use tools likeValue at Risk (VaR) to quantify potential losses under normal market conditions. Regulatory frameworks, such as Basel III, mandate capital reserves to mitigate systemic market risk.

References:

International Monetary Fund (IMF) on systemic risk: https://www.imf.org/en/Publications
U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) disclosure guidelines: https://www.sec.gov
Federal Reserve on interest rate policies: https://www.federalreserve.gov

網絡擴展解釋

市場風險是指因市場價格或市場環境的不利變動，導緻資産價值或企業經營收益面臨潛在損失的風險。它廣泛存在于金融投資、企業經營等領域，具有多維度特性。以下是綜合多個權威來源的詳細解析：

一、核心定義與特征

市場風險的核心在于價格波動的不确定性，主要涉及利率、彙率、股票價格、商品價格等基礎資産的市場變動。例如，當彙率劇烈波動時，企業外彙資産可能大幅縮水；政策調整也可能引發行業性風險（如2022年某地産企業因政策變動市值腰斬）。

二、主要類型

價格風險
包括利率風險（如債券價格受利率影響）、彙率風險（外彙波動）、股票價格風險（股市波動）及商品價格風險（原材料價格變動）。
流動性風險
市場交易量驟降時，資産難以及時變現的風險。
政策與監管風險
政府政策或法規變化對市場造成的沖擊，如行業限制性政策。
系統性風險
經濟周期、地緣政治等宏觀因素引發的廣泛市場波動，如新冠疫情對全球供應鍊的沖擊。

三、量化方法：在險價值（VaR）

VaR是衡量市場風險的主流工具，表示在正常市場條件和給定置信水平（通常99%）下，某一投資組合在特定持有期内可能的最大損失。例如，若某組合的VaR為100萬元（置信度99%），意味着未來一天内損失超過100萬元的概率僅為1%。

四、應對策略

金融對沖：使用遠期合約、期權等工具鎖定價格；
市場預判：通過宏觀經濟分析與政策跟蹤提前布局；
多元化配置：分散投資以降低單一市場波動的影響；
壓力測試：模拟極端市場情景評估風險承受能力。

擴展說明

市場風險與信用風險、操作風險并稱金融三大風險，其特殊性在于不可完全消除，隻能通過管理手段降低影響。企業需結合自身業務特點，建立動态風險評估體系（參考來源：）。