商業押彙信用狀英文解釋翻譯、商業押彙信用狀的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 commercial documentary letter of credit

分詞翻譯：

商業的英語翻譯：

business; commerce; trade
【經】 business; commerce

押彙信用狀的英語翻譯：

【經】 documentary credit

專業解析

商業押彙信用狀（Commercial Documentary Letter of Credit）詳解

一、術語定義與核心功能

商業押彙信用狀（簡稱“押彙信用證”）是國際貿易中銀行根據進口商（開證申請人）的請求，向出口商（受益人）開立的、承諾憑符合信用證條款的單據支付貨款的書面保證。其核心功能包括：

支付保障：确保出口商在提交合格單據後獲得貨款；
融資支持：允許出口商憑信用證向銀行申請押彙（即提前貼現彙票獲取資金）。
英文術語：Commercial Documentary Letter of Credit，強調以貨運單據（如提單、發票、保單）為押彙依據。

二、運作流程與參與方

開證申請：進口商向開證行申請開立信用證，約定單據要求（如提單、質檢證明）；
信用證通知：通知行（出口商所在地銀行）核實信用證真僞并轉交受益人；
交單押彙：出口商發貨後，将全套單據提交議付行申請押彙，銀行審核單據後墊付貨款（扣除貼現利息）；
單據傳遞與償付：議付行将單據寄至開證行，開證行償付墊款并向進口商放單提貨。
關鍵參與方：開證申請人（進口商）、受益人（出口商）、開證行、通知行/議付行。

三、與普通信用證的區别

押彙信用證的核心特征在于融資屬性：

普通信用證：僅保障付款，不涉及融資；
押彙信用證：允許受益人通過“押彙”提前變現，解決資金周轉問題（需支付貼現利息）。

四、法律依據與風險控制

國際信用證業務遵循《跟單信用證統一慣例》（UCP600），由國際商會（ICC）制定，明确銀行審單标準（如“單證相符、單單一緻”）。風險提示：

單據瑕疵風險：若單據與信用證條款不符，銀行可拒付（常見于提單日期、貨描不符等）；
欺詐風險：如僞造提單，開證行可憑法院禁令拒付（參考ICC Banking Commission Opinions）。

五、權威參考來源

國際商會（ICC）：UCP600全文及官方解釋見 ICC Store；
《跟單信用證案例研究》（Gary Collyer著），分析典型判例；
中國國際貿易促進委員會：發布信用證操作指南（見 CCPIT官網）。

注：實際業務中需嚴格審核單據，建議通過銀行或專業機構咨詢最新規則（如ISBP745審單标準）。

網絡擴展解釋

商業押彙信用狀是國際貿易中結合押彙與信用證的一種金融工具，主要用于為出口商提供資金融通并保障交易安全。以下是詳細解釋：

一、核心定義

商業押彙
指銀行在審核單據無誤後，按信用證條款提前墊付資金購買出口商的彙票和貨運單據，扣除利息後将餘款支付給出口商。這種方式幫助出口商提前回籠資金，緩解現金流壓力。
信用狀（信用證）
是銀行應進口商要求開立的付款保證文件，承諾在出口商提交符合要求的單據後支付貨款。

二、運作流程

進口商申請開立信用證，通過銀行傳遞至出口商；
出口商發貨後，向銀行提交貨運單據和彙票；
銀行審核單據符合信用證條款後，向出口商支付扣除利息的貨款（押彙）；
銀行憑單據向進口商收取貨款，完成交易清算。

三、主要特點

雙重功能：既作為支付擔保（信用證），又提供融資服務（押彙）；
風險控制：銀行通過審核單據确保交易真實性，降低違約風險；
適用範圍：常用于買賣雙方信任度較高但需要資金周轉的場景。

四、與普通信用證的區别

對比項	商業押彙信用狀	普通信用證
核心目的	融資+支付擔保	純支付擔保
資金流向	銀行提前墊付貨款	進口商直接支付
適用場景	出口商需快速回款	常規貿易結算

五、注意事項

出口商需确保單據完全符合信用證要求，否則銀行可能拒付；
押彙利息計算通常基于票面金額、彙率及墊款周期。

如需進一步了解操作細則，可參考銀行提供的國際貿易融資協議或咨詢專業貿易服務機構。