不擔風險取利英文解釋翻譯、不擔風險取利的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 free riding

分詞翻譯：

不的英語翻譯：

nay; no; non-; nope; not; without
【醫】 a-; non-; un-

擔的英語翻譯：

dan; load; take on
【經】 picul

風險的英語翻譯：

hazard; risk; venture
【經】 risk

取的英語翻譯：

adopt; aim at; assume; choose; fetch; get; take
【計】 fetch
【醫】 recipe; superscription

利的英語翻譯：

benefit; favourable; profit; sharp

專業解析

"不擔風險取利"是一個漢語短語，從漢英詞典角度和實際應用場景來看，其核心含義可解釋為：在不承擔或極少承擔風險的情況下獲取利潤或收益。這一概念在金融、投資和商業領域尤為常見，強調通過特定策略或手段實現盈利，同時規避潛在損失。

詳細釋義與英譯對照

字面含義與核心概念
"不擔風險"指避免或最小化暴露于不确定性（如市場波動、違約風險等）；"取利"即獲取利潤。對應的英文表述包括：
- Profit without risk
- Risk-free profit
- Gain with minimal exposure
  該短語常與套利（arbitrage）、無風險利率（risk-free rate）等金融術語關聯，例如利用市場定價差異實現零風險收益（如國債利息）。
金融實踐中的典型場景
- 套利交易：通過同時買入和賣出關聯資産（如跨市場證券、期貨與現貨），利用價差鎖定利潤。國際清算銀行（BIS）指出，這類策略依賴高效市場監控和瞬時交易執行。
- 無風險資産投資：持有政府債券或高評級存款，以固定利息作為低風險收益來源。例如，美國國債被視為全球主要無風險資産基準。
- 結構性産品設計：金融機構通過衍生品對沖，為客戶提供保本型理財産品，确保本金安全的同時提供浮動收益。
理論依據與争議性
經濟學理論中，完全"無風險取利"的理想狀态難以長期存在。有效市場假說（Efficient Market Hypothesis）認為，套利機會會因市場調節迅速消失。美聯儲研究報告指出，即便國債也存在通脹和利率風險，絕對無風險僅存在于理論模型。實踐中，該短語多形容風險顯著低于平均水平的盈利模式。

權威參考來源

《英漢證券與金融工程詞典》（中國金融出版社）
定義"無風險套利"（Risk-Free Arbitrage）為通過對沖消除市場風險的獲利策略。

國際貨币基金組織（IMF）《全球金融穩定報告》
分析套利策略在跨境資本流動中的作用，強調其依賴市場效率和監管差異。

美聯儲經濟學論文庫
探讨無風險利率的理論框架及實際資産的隱性風險因素。

"不擔風險取利"本質是通過技術手段或資産選擇将風險壓縮至可忽略水平，從而實現确定性收益，但其絕對性在現實市場中需謹慎審視。

網絡擴展解釋

“不擔風險取利”指在不承擔任何風險的情況下獲取利益的行為，常見于金融和經濟領域，尤其與無風險套利策略相關。以下是詳細解釋：

1.核心含義

該詞強調通過市場機制或規則漏洞，利用價格差異或信息不對稱，實現零風險收益。例如，同一資産在不同市場出現價差時，通過同時低買高賣鎖定利潤（）。
英文對應術語為“free riding”（），常用于描述無需承擔成本或風險即可獲利的投機行為。

2.應用場景

跨市場套利：如某商品在A交易所價格低于B交易所，投資者可同時在A買入、B賣出，賺取差價（）。
債券套利：若公司債券貼現率高于國債，可通過買入公司債并賣空國債組合實現無風險收益（）。
衍生品對沖：利用期貨與現貨價格偏差，通過反向操作消除風險敞口。

3.實際限制

市場有效性：理論上無風險套利機會短暫存在，實際中需快速執行（）。
隱性成本：交易手續費、流動性風險等可能侵蝕利潤，導緻“理論無風險”與“實際風險”的差異。

4.與風險行為的對比

區别于“利之所在，那怕犯險”（），後者強調為利益主動承擔風險，而“不擔風險取利”則完全規避風險。

如需進一步了解具體套利策略或案例，可參考金融專業文獻或交易所公開資料。