不担风险取利英文解释翻译、不担风险取利的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 free riding

分词翻译：

不的英语翻译：

nay; no; non-; nope; not; without
【医】 a-; non-; un-

担的英语翻译：

dan; load; take on
【经】 picul

风险的英语翻译：

hazard; risk; venture
【经】 risk

取的英语翻译：

adopt; aim at; assume; choose; fetch; get; take
【计】 fetch
【医】 recipe; superscription

利的英语翻译：

benefit; favourable; profit; sharp

专业解析

"不担风险取利"是一个汉语短语，从汉英词典角度和实际应用场景来看，其核心含义可解释为：在不承担或极少承担风险的情况下获取利润或收益。这一概念在金融、投资和商业领域尤为常见，强调通过特定策略或手段实现盈利，同时规避潜在损失。

详细释义与英译对照

字面含义与核心概念
"不担风险"指避免或最小化暴露于不确定性（如市场波动、违约风险等）；"取利"即获取利润。对应的英文表述包括：
- Profit without risk
- Risk-free profit
- Gain with minimal exposure
  该短语常与套利（arbitrage）、无风险利率（risk-free rate）等金融术语关联，例如利用市场定价差异实现零风险收益（如国债利息）。
金融实践中的典型场景
- 套利交易：通过同时买入和卖出关联资产（如跨市场证券、期货与现货），利用价差锁定利润。国际清算银行（BIS）指出，这类策略依赖高效市场监控和瞬时交易执行。
- 无风险资产投资：持有政府债券或高评级存款，以固定利息作为低风险收益来源。例如，美国国债被视为全球主要无风险资产基准。
- 结构性产品设计：金融机构通过衍生品对冲，为客户提供保本型理财产品，确保本金安全的同时提供浮动收益。
理论依据与争议性
经济学理论中，完全"无风险取利"的理想状态难以长期存在。有效市场假说（Efficient Market Hypothesis）认为，套利机会会因市场调节迅速消失。美联储研究报告指出，即便国债也存在通胀和利率风险，绝对无风险仅存在于理论模型。实践中，该短语多形容风险显著低于平均水平的盈利模式。

权威参考来源

《英汉证券与金融工程词典》（中国金融出版社）
定义"无风险套利"（Risk-Free Arbitrage）为通过对冲消除市场风险的获利策略。

国际货币基金组织（IMF）《全球金融稳定报告》
分析套利策略在跨境资本流动中的作用，强调其依赖市场效率和监管差异。

美联储经济学论文库
探讨无风险利率的理论框架及实际资产的隐性风险因素。

"不担风险取利"本质是通过技术手段或资产选择将风险压缩至可忽略水平，从而实现确定性收益，但其绝对性在现实市场中需谨慎审视。

网络扩展解释

“不担风险取利”指在不承担任何风险的情况下获取利益的行为，常见于金融和经济领域，尤其与无风险套利策略相关。以下是详细解释：

1.核心含义

该词强调通过市场机制或规则漏洞，利用价格差异或信息不对称，实现零风险收益。例如，同一资产在不同市场出现价差时，通过同时低买高卖锁定利润（）。
英文对应术语为“free riding”（），常用于描述无需承担成本或风险即可获利的投机行为。

2.应用场景

跨市场套利：如某商品在A交易所价格低于B交易所，投资者可同时在A买入、B卖出，赚取差价（）。
债券套利：若公司债券贴现率高于国债，可通过买入公司债并卖空国债组合实现无风险收益（）。
衍生品对冲：利用期货与现货价格偏差，通过反向操作消除风险敞口。

3.实际限制

市场有效性：理论上无风险套利机会短暂存在，实际中需快速执行（）。
隐性成本：交易手续费、流动性风险等可能侵蚀利润，导致“理论无风险”与“实际风险”的差异。

4.与风险行为的对比

区别于“利之所在，那怕犯险”（），后者强调为利益主动承担风险，而“不担风险取利”则完全规避风险。

如需进一步了解具体套利策略或案例，可参考金融专业文献或交易所公开资料。