交易抽查英文解釋翻譯、交易抽查的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 transaction tests

分詞翻譯：

交易的英語翻譯：

exchange; trade; bargain; deal; market; merchandise
【經】 bargain; bargaining; buy; deal; dealings; sales transaction; trade
trading

抽查的英語翻譯：

selective examination; spot test; spot-check
【經】 audit by test; test audit; test check; testing; tests at random

專業解析

交易抽查（jiāo yì chōu chá）指在金融、審計或商業監管中，隨機或有針對性地選取部分交易記錄進行詳細核查的行為。其核心目的是通過樣本審查評估整體交易的合規性、真實性及風險控制水平，而非全面檢查所有交易數據。

一、中文定義與構成

• "交易"：指買賣、資金劃轉、合同履行等商業行為，涵蓋金融證券、商品貿易、跨境支付等多領域。
• "抽查"：強調非全面性檢查，通過統計學抽樣或風險模型篩選目标樣本，具有隨機性與突擊性特點。

二、英文對應術語

英文常譯為"transaction sampling" 或"spot check of transactions"：

• "Sampling" 突出抽樣方法（如隨機抽樣、分層抽樣）；
• "Spot check" 強調突擊性、無預先通知的檢查方式。

  例：Regulators conduct transaction sampling to detect money laundering risks.

三、應用場景與目的

1. 金融監管：央行或證監會通過抽查銀行/券商交易，識别洗錢、市場操縱等違規行為（來源：中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》）；
2. 審計驗證：會計師事務所抽樣核查企業收支記錄，驗證財務報表真實性（參考：中國財政部《企業會計準則》）；
3. 電商風控：平台隨機審核商戶訂單，防範刷單、虛假交易（如阿裡巴巴平台治理案例）。

權威參考來源

1. 中國財政部《審計技術術語指南》
2. 《牛津金融與銀行詞典》（Oxford Dictionary of Finance and Banking）
3. 中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
4. 國際内部審計師協會（IIA）《全球技術審計指南》

注：本文定義綜合政府法規、行業标準及學術詞典，具體操作需依據適用法律條文與監管要求。

網絡擴展解釋

“交易抽查”指在交易過程中，針對部分交易行為進行隨機或選擇性的檢查，以驗證其合規性、真實性或安全性。以下是詳細解釋：

一、基本定義

交易抽查是“抽查”在交易場景下的具體應用，即從全部交易中抽取樣本進行檢查。其核心特征包括：

1. 選擇性：不覆蓋所有交易，僅抽取部分樣本（如大額、高風險交易）；
2. 隨機性：通常采用隨機抽樣方式，避免人為幹預。

二、主要目的

1. 風險防控：打擊洗錢、詐騙等非法交易活動，如對大額資金流動的核查；
2. 合規監管：确保交易符合法律法規或平台規則；
3. 效率平衡：通過部分檢查降低監管成本，同時維持正常交易秩序。

三、實施影響

• 優勢：提升支付安全，維護市場公平性；
• 挑戰：可能延長合法交易流程，需用戶提供額外證明材料。

四、應用場景

常見于金融支付、電商平台、稅務審計等領域，例如銀行對大額轉賬的隨機審查，或稅務機關對企業發票的抽樣核查。

如需了解具體行業抽查标準或政策細節，來源。

分類

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