交易抽查英文解释翻译、交易抽查的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 transaction tests

分词翻译：

交易的英语翻译：

exchange; trade; bargain; deal; market; merchandise
【经】 bargain; bargaining; buy; deal; dealings; sales transaction; trade
trading

抽查的英语翻译：

selective examination; spot test; spot-check
【经】 audit by test; test audit; test check; testing; tests at random

专业解析

交易抽查（jiāo yì chōu chá）指在金融、审计或商业监管中，随机或有针对性地选取部分交易记录进行详细核查的行为。其核心目的是通过样本审查评估整体交易的合规性、真实性及风险控制水平，而非全面检查所有交易数据。

一、中文定义与构成

• "交易"：指买卖、资金划转、合同履行等商业行为，涵盖金融证券、商品贸易、跨境支付等多领域。
• "抽查"：强调非全面性检查，通过统计学抽样或风险模型筛选目标样本，具有随机性与突击性特点。

二、英文对应术语

英文常译为"transaction sampling" 或"spot check of transactions"：

• "Sampling" 突出抽样方法（如随机抽样、分层抽样）；
• "Spot check" 强调突击性、无预先通知的检查方式。

  例：Regulators conduct transaction sampling to detect money laundering risks.

三、应用场景与目的

1. 金融监管：央行或证监会通过抽查银行/券商交易，识别洗钱、市场操纵等违规行为（来源：中国人民银行《金融机构反洗钱规定》）；
2. 审计验证：会计师事务所抽样核查企业收支记录，验证财务报表真实性（参考：中国财政部《企业会计准则》）；
3. 电商风控：平台随机审核商户订单，防范刷单、虚假交易（如阿里巴巴平台治理案例）。

权威参考来源

1. 中国财政部《审计技术术语指南》
2. 《牛津金融与银行词典》（Oxford Dictionary of Finance and Banking）
3. 中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
4. 国际内部审计师协会（IIA）《全球技术审计指南》

注：本文定义综合政府法规、行业标准及学术词典，具体操作需依据适用法律条文与监管要求。

网络扩展解释

“交易抽查”指在交易过程中，针对部分交易行为进行随机或选择性的检查，以验证其合规性、真实性或安全性。以下是详细解释：

一、基本定义

交易抽查是“抽查”在交易场景下的具体应用，即从全部交易中抽取样本进行检查。其核心特征包括：

1. 选择性：不覆盖所有交易，仅抽取部分样本（如大额、高风险交易）；
2. 随机性：通常采用随机抽样方式，避免人为干预。

二、主要目的

1. 风险防控：打击洗钱、诈骗等非法交易活动，如对大额资金流动的核查；
2. 合规监管：确保交易符合法律法规或平台规则；
3. 效率平衡：通过部分检查降低监管成本，同时维持正常交易秩序。

三、实施影响

• 优势：提升支付安全，维护市场公平性；
• 挑战：可能延长合法交易流程，需用户提供额外证明材料。

四、应用场景

常见于金融支付、电商平台、税务审计等领域，例如银行对大额转账的随机审查，或税务机关对企业发票的抽样核查。

如需了解具体行业抽查标准或政策细节，来源。

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