英語翻譯：

【經】 investment manager

分詞翻譯：

投資的英語翻譯：

invest; investment; lay out
【經】 invest; investment; lay out; put out

管理人的英語翻譯：

【經】 conductor; custodian; overseer

專業解析

在金融領域，"投資管理人"（Investment Manager）指依法接受委托，對特定資産進行專業投資運作的機構或個人。其核心職責是通過市場分析、資産配置和風險控制實現資産保值增值，并對委托人承擔受托責任。

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一、術語定義與法律定位

1. 中文定義

   根據《證券投資基金法》第二條，投資管理人是"受基金份額持有人委托，負責基金資産投資運作的專業機構"，需具備中國證監會批準的資産管理資質。

   來源：中國證券投資基金業協會《基金管理公司名錄》

   https://www.amac.org.cn/researchstatistics/datastatistics/

2. 英文對應術語

   國際标準譯法為"Investment Manager"，特指提供discretionary investment services（全權委托投資服務）的主體。根據美國《投資顧問法》（Investment Advisers Act of 1940），其法律特征包括：

   • 持續提供投資建議
   • 對客戶資産具有決策授權
   • 收取管理費或業績報酬

     來源：SEC官方術語庫

     https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary

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二、核心職責與專業能力要求

1. 資産配置職能

   依據現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory），通過構建有效前沿（Efficient Frontier）優化風險收益比，公式表示為：

   $$ max E(R_p) = sum w_i E(R_i)

   $$ $$ sigma_p = sum sum w_i wj sigma{ij} $$ 其中$wi$為資産權重，$sigma{ij}$為協方差。

2. 合規風控要求

   需遵守《金融機構資産管理業務規範》第二十一條規定的"獨立托管、風險隔離"原則，每日監控組合VaR（Value at Risk）指标。

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三、行業監管框架

中國證監會《證券期貨經營機構私募資産管理業務管理辦法》明确要求：

• 注冊資本不低于1億元人民币
• 具備5年以上從業經驗的持牌基金經理不少于3人
• 建立ISO 31000合規風險管理體系

  來源：證監會令第151號

  http://www.csrc.gov.cn/csrc/c101954/zfxxgk_zdgk.shtml

網絡擴展解釋

投資管理人是指接受受托人委托，對特定資産（如企業年金、信托計劃、私募股權等）進行專業化投資運作的機構或個人，以實現資産保值增值的目标。以下是詳細解釋：

一、核心定義與角色

投資管理人是金融市場的專業主體，主要服務于企業年金基金、信托計劃等資産組合。他們需具備法定資質（如國家金融監管部門批準），并獨立于托管人，确保利益沖突最小化。

二、主要職責

1. 資産投資運作
   根據委托人的投資策略，通過資産組合配置（如股權投資、債券投資等）實現收益最大化。
2. 風險管理
   建立風險準備金制度，定期評估投資風險，并通過分散投資（如單個項目占比不超過25%）、盡職調查等方式控制風險。
3. 溝通與合規
   與托管人核對資産估值結果，向受托人和監管部門提交投資報告，确保透明度和合規性。
4. 記錄保存
   保存會計憑證、投資記錄等至少15年，滿足監管審計要求。
5. 增值服務
   在信托計劃中，通過參與被投企業決策、提供戰略支持等方式提升項目價值。

三、資格條件

• 資質要求：需為依法注冊的獨立法人，持有受托投資管理、基金管理或資産管理資格。
• 專業能力：具備投資決策流程、風險控制體系及專業團隊，例如信托計劃中需設置投資管理委員會和風險控制總監。

四、常見類型

投資管理人包括以下機構：

• 股權基金管理公司
• 信托公司、證券公司
• 保險公司及基金公司的特定資産管理計劃。

五、補充說明

在信托計劃中，投資管理人可能涉及受益人分層結構（優先/一般受益人）和流動性安排（如受益權轉讓、質押貸款）。此外，其盈利模式通常基于固定管理費+超額收益分成，激勵與風險共擔。

如需了解具體案例或法規細則，可參考來源網頁（如MBA智庫、企業年金法規等）。

分類

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