credit standing是什麼意思，credit standing的意思翻譯、用法、同義詞、例句

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專業解析

"credit standing" 是一個金融和商業領域的核心術語，指一個實體（個人或公司）履行其財務義務（如償還債務、支付賬單）的能力和可靠性的整體評估。它反映了該實體在債權人、貸款機構和其他利益相關者眼中的信譽度和財務健康狀況。

詳細解釋：

1. 核心含義：

   • 履行財務義務的能力： 這指的是實體是否有足夠的收入、資産或現金流來按時償還貸款、支付供應商貨款、履行合同款項等。
   • 履行財務義務的意願和記錄： 這指的是實體過往的還款曆史記錄。是否按時還款？是否有過違約、拖欠或破産記錄？良好的還款記錄是建立良好信用狀況的關鍵。,
   • 信譽度： 綜合能力和記錄，就形成了該實體在市場上的信譽度或聲譽。高信用狀況意味着該實體被視為財務穩健、值得信賴、違約風險低。,

2. 評估要素： 信用狀況的評估通常基于多種因素，包括但不限于：

   • 信用曆史： 過去的借貸和還款行為記錄（如信用卡還款、貸款償還情況）。
   • 債務水平： 現有債務總額與收入或資産的比例（負債率）。
   • 收入與現金流： 收入的穩定性、水平以及産生現金的能力。
   • 資産狀況： 擁有的資産價值及其流動性。
   • 信用利用率： 已使用的信用額度占總可用額度的比例。
   • 信用查詢記錄： 近期申請新信貸的次數。
   • 公共記錄： 破産、稅務留置權、法院判決等記錄。,

3. 評估機構與體現：

   • 對于個人和許多企業，信用狀況主要通過信用報告和信用評分（如FICO Score, VantageScore）來量化和體現。這些報告和分數由征信機構（如Experian, Equifax, TransUnion）生成，基于上述評估要素。
   • 對于大型企業或主權國家，信用狀況由專業的信用評級機構（如标準普爾S&P, 穆迪Moody's, 惠譽Fitch）進行評估，并發布信用評級（如AAA, Baa2, BB+）。這些評級直接反映了該實體的信用風險水平。

4. 重要性： 良好的信用狀況至關重要，因為它：

   • 影響融資成本： 信用狀況越好，獲得貸款或發行債券的利率通常越低，融資成本越少。
   • 決定融資能力： 是能否獲得貸款、信用卡、租賃批準以及獲得多少信用額度的關鍵因素。
   • 影響商業合作： 供應商可能根據客戶（企業）的信用狀況決定是否提供賒銷（貿易信貸）以及賬期長短。
   • 降低交易風險： 讓交易對手方更有信心與之合作。

引用參考來源：

1. 美國證券交易委員會 (SEC) - Investor.gov: 提供關于信用評級的定義和重要性的官方解釋。https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/credit-ratings
2. Investopedia: 權威金融教育網站，提供"Credit Standing"的詳細定義、評估因素及其在商業中的應用。https://www.investopedia.com/terms/c/credit-standing.asp
3. Experian (益博睿): 全球領先的征信機構之一，其官網提供關于信用報告、信用評分及其如何反映個人和企業信用狀況的詳細說明。https://www.experian.com/blogs/ask-experian/credit-education/

網絡擴展資料

“Credit standing”是金融和商業領域的重要術語，指個人或機構的信用狀況或信譽評級，反映其履行財務義務的能力和可靠性。以下是詳細解析：

1.核心定義

• 信用評估：指通過曆史還款記錄、債務水平、收入穩定性等指标，綜合評估實體的償債能力。
• 信譽體現：常用于企業合作或貸款申請中，例如“Our tenet is quality first, credit standing paramountcy”（質量第一，信譽至上）。

2.應用領域

• 商業合作：企業間合作時，信用狀況直接影響交易條件（如賒賬額度）。
• 金融服務：銀行或金融機構通過信用狀況決定是否批準貸款及利率水平。

3.影響因素

• 還款記錄：是否按時償還債務（如信用卡、貸款）。
• 財務穩定性：收入來源、資産負債比例等。
• 公共記錄：是否有破産、法律糾紛等負面信息。

4.相關概念區分

• Credit rating：通常指第三方機構（如标普、穆迪）給出的評級分數（如AAA、BB），而“credit standing”更側重整體信用狀态的描述。

例句：

• “The firm's credit has been badly shaken”（公司信譽嚴重受損），說明負面事件會直接影響信用狀況。

如需進一步了解信用評估方法或提升信用評級的策略，可參考金融類權威資料或信用機構報告。

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