即期與遠期外彙英文解釋翻譯、即期與遠期外彙的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 spot and forward exchange

分詞翻譯：

即期的英語翻譯：

【經】 at sight; due on demand; on demand

與的英語翻譯：

and; attend; get along with; give; help; offer; take part in; with
【計】 AND

遠期外彙的英語翻譯：

【法】 forward exchange

專業解析

即期外彙（Spot Foreign Exchange）

定義：即期外彙指交易雙方以當前市場彙率成交，并在交易達成後兩個工作日内完成資金交割的外彙交易方式。其核心特點是即時性和短期交割，彙率根據實時市場供求波動。

關鍵特點：

交割時間短：通常為T+2（交易日+2天），部分貨币對（如美元/加元）為T+1。
彙率透明：采用實時市場報價，受流動性、經濟數據等因素影響。
用途：企業短期支付、投機套利、旅遊換彙等場景。

英文對照：

即期外彙：Spot FX
交割日：Value Date
實時彙率：Spot Rate

遠期外彙（Forward Foreign Exchange）

定義：遠期外彙是交易雙方約定在未來特定日期（超過即期交割期），以預先鎖定彙率進行交割的外彙合約。其核心在于規避彙率波動風險，適用于長期資金規劃。

關鍵特點：

鎖定未來彙率：合約籤訂時确定遠期彙率（Forward Rate），與即期彙率的差額稱為遠期點（Forward Points）。
交割期限靈活：通常1個月至1年，可定制非标準期限。
風險管理工具：企業用于對沖外貿賬款、外債償付等彙率風險。

英文對照：

遠期外彙：Forward FX
遠期點：Forward Points
升水/貼水：Premium/Discount（遠期彙率高于/低于即期彙率）

核心區别對比

維度	即期外彙	遠期外彙
交割時間	T+1或T+2	未來約定日期（如3個月後）
彙率确定	實時市場價	籤約時鎖定遠期彙率
主要目的	即時結算需求	規避未來彙率風險
適用主體	銀行、短期投資者、個人	進出口企業、長期投資者

權威參考來源

國際清算銀行（BIS）《外彙市場統計報告》
- 定義即期與遠期交易框架：詳見BIS官網外彙章節。
中國外彙交易中心（CFETS）《外彙市場術語手冊》
- 中文術語标準及交割機制說明：參考CFETS官方文件。
《英漢金融詞典》（李延敏主編）
- 專業術語中英對照及實例解析（實體書ISBN：9787504945224）。

（注：因未搜索到可驗證的線上鍊接，來源僅标注機構及文獻名稱，建議通過官方渠道或學術數據庫查詢完整内容。）

網絡擴展解釋

即期外彙與遠期外彙是外彙交易中兩種基本形式，主要區别體現在交割時間和功能定位上。以下為綜合解釋：

一、即期外彙（現彙交易）

定義：買賣雙方在成交後兩個營業日内完成貨币交割的外彙交易，又稱“現彙交易”。
特點：

交割時間短：通常為成交後第二個工作日（如遇周末順延）。
彙率即時性：使用成交時的市場彙率（即期彙率），反映當前外彙供需。
主要功能：
- 滿足臨時性跨境支付需求（如國際貿易結算）；
- 調整外彙頭寸以平衡貨币比例，降低短期彙率波動風險。

二、遠期外彙（期彙交易）

定義：買賣雙方約定未來某一日期按預先确定的彙率、金額進行交割的外彙交易，需籤訂合約。
特點：

交割延遲：期限通常為1個月至1年，具體由雙方協商。
鎖定彙率：使用遠期彙率（可能高于或低于即期彙率，體現升水或貼水），避免未來彙率波動風險。
主要功能：
- 對沖長期彙率風險（如企業鎖定未來外币收入成本）；
- 投機者利用彙率預期差異獲利。

三、核心區别對比

維度	即期外彙	遠期外彙
交割時間	成交後2個工作日内	約定未來日期（≥3個營業日）
彙率确定	即期彙率（實時市場價）	遠期彙率（基于預期，含升貼水）
參與者	廣泛（含個人和機構）	主要為銀行、大型企業等專業機構
風險對沖	短期風險規避	長期風險鎖定
靈活性	高（标準化流程）	較低（需定制合約）

四、應用場景舉例

即期交易：某公司需立即支付海外供應商貨款，通過即期交易按當前彙率兌換所需外币。
遠期交易：出口商預計3個月後收到美元貨款，與銀行籤訂遠期合約鎖定彙率，避免美元貶值損失。

通過結合即期與遠期交易，市場主體可靈活管理不同時間維度的彙率風險。更多細節可參考來源：。