风险帐户英文解释翻译、风险帐户的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 adventure account

hazard; risk; venture
【经】 risk

account

在汉英词典视角下，“风险账户”指金融机构为识别、监控潜在金融风险而设立的特殊账户类别，主要分为以下两类：

英文对应术语：Restricted Account 或Margin Account

指证券公司为参与融资融券交易的客户设立的专用账户，用于监控担保品价值与债务比例。当担保比例低于约定阈值（如130%）时，账户将被标记为风险状态，证券公司有权要求追加保证金或强制平仓。

监管依据：中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条要求券商建立风险账户动态监控机制。

英文对应术语：High-Risk Account

银行根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对资金流动异常、交易背景存疑的账户进行风险分类。此类账户需实施强化尽调（EDD），包括提高交易审查频率、核实资金来源等。

判定标准：

应用场景	英文术语	风险监控目标	监管文件依据
证券信用交易	Restricted Account	担保资产覆盖债务能力	《证券公司风险控制指标管理办法》
银行反洗钱	High-Risk Account	非法资金流动与洗钱行为	《金融机构客户尽职调查管理办法》

注：当前金融实务中，证券领域更倾向使用"Restricted Account"特指担保不足的信用账户，而银行体系"High-Risk Account"涵盖范围更广，包括洗钱、欺诈等综合风险类型。

风险账户是指因存在安全隐患或异常交易行为而被系统或金融机构标记为存在潜在风险的账户。根据不同的应用场景，其定义和特征可分为以下两类：

限制措施：可能被限制非柜面交易、冻结资金或要求额外验证。
解决方法：
- 安全型风险：通过修改密码、绑定手机验证、开通多因素认证等方式提升安全性；
- 金融违规风险：需携带身份证件至银行柜台说明交易背景，提供资金来源证明。

注意：部分银行系统可能因风控规则过于严格导致误判（如低频使用的社保卡被限制），此时需通过人工渠道申诉。若涉及贷款资金发放，正规金融机构要求提供"安全账户"通常是可信的，但需确认对方资质。