利率的敏感性英文解释翻译、利率的敏感性的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 interest rate sensitivity

interest rate
【经】 interest rate; money rates; rate; rate of interest

have a thin skin; keenness; sensitivity; tenderness

利率敏感性（Interest Rate Sensitivity）是金融领域中衡量资产或负债价值对市场利率变动反应程度的核心指标。该概念在商业银行管理、投资组合优化及宏观经济政策制定中具有关键作用。

从汉英对照角度分析，"利率敏感性"对应的英文术语为"interest rate sensitivity"，其技术定义可表述为：金融工具未来现金流的现值因基准利率波动而产生的百分比变化。具体表现为：

资产敏感性：当利率上升时，浮动利率资产（如可变利率贷款）的利息收入会增加
负债敏感性：存款类负债的利息支出会随利率上浮而扩大，影响机构净息差
久期效应：通过久期公式 $D = frac{sum_{t=1}^{n} t cdot CFt / (1+r)^t}{sum{t=1}^{n} CF_t / (1+r)^t}$ 可量化债券价格对利率变动的敏感度

商业银行运用缺口分析法管理敏感性错配，将资产与负债按重定价周期划分为不同时间段进行匹配监控。监管机构要求金融机构定期进行压力测试，评估极端利率情景下的资本充足率表现。

在国际金融实践中，2024年主要央行推行的收益率曲线调控政策（YCC）显著提升了市场参与者对超长期债券利率敏感性的关注度。

利率敏感性是指金融机构（如银行）的资产利息收入与负债利息支出受市场利率变化影响的程度，以及其调整利率以适应市场变化的反应速度。以下是详细解释：

资产与负债的敏感性：若资产或负债的利率能随市场波动（如浮动利率贷款、短期存款），则称为利率敏感性资产（IRSA）或利率敏感性负债（IRSL）；反之，固定利率的资产或负债则属于非敏感性类别。
影响机制：当市场利率变动时，敏感性资产和负债的利息收支会快速调整，直接影响金融机构的净息差和盈利能力。

利率敏感性是金融机构资产负债管理的关键指标，直接影响其风险敞口和盈利能力。理解这一概念有助于分析银行在利率变动环境下的财务表现。