風險帳戶英文解釋翻譯、風險帳戶的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 adventure account

hazard; risk; venture
【經】 risk

account

在漢英詞典視角下，“風險賬戶”指金融機構為識别、監控潛在金融風險而設立的特殊賬戶類别，主要分為以下兩類：

英文對應術語：Restricted Account 或Margin Account

指證券公司為參與融資融券交易的客戶設立的專用賬戶，用于監控擔保品價值與債務比例。當擔保比例低于約定阈值（如130%）時，賬戶将被标記為風險狀态，證券公司有權要求追加保證金或強制平倉。

監管依據：中國證監會《證券公司融資融券業務管理辦法》第二十六條要求券商建立風險賬戶動态監控機制。

英文對應術語：High-Risk Account

銀行根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），對資金流動異常、交易背景存疑的賬戶進行風險分類。此類賬戶需實施強化盡調（EDD），包括提高交易審查頻率、核實資金來源等。

判定标準：

應用場景	英文術語	風險監控目标	監管文件依據
證券信用交易	Restricted Account	擔保資産覆蓋債務能力	《證券公司風險控制指标管理辦法》
銀行反洗錢	High-Risk Account	非法資金流動與洗錢行為	《金融機構客戶盡職調查管理辦法》

注：當前金融實務中，證券領域更傾向使用"Restricted Account"特指擔保不足的信用賬戶，而銀行體系"High-Risk Account"涵蓋範圍更廣，包括洗錢、欺詐等綜合風險類型。

風險賬戶是指因存在安全隱患或異常交易行為而被系統或金融機構标記為存在潛在風險的賬戶。根據不同的應用場景，其定義和特征可分為以下兩類：

限制措施：可能被限制非櫃面交易、凍結資金或要求額外驗證。
解決方法：
- 安全型風險：通過修改密碼、綁定手機驗證、開通多因素認證等方式提升安全性；
- 金融違規風險：需攜帶身份證件至銀行櫃台說明交易背景，提供資金來源證明。

注意：部分銀行系統可能因風控規則過于嚴格導緻誤判（如低頻使用的社保卡被限制），此時需通過人工渠道申訴。若涉及貸款資金發放，正規金融機構要求提供"安全賬戶"通常是可信的，但需确認對方資質。