隔日貸款英文解釋翻譯、隔日貸款的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 overnight call loan; overnight call money

分詞翻譯：

隔日的英語翻譯：

【醫】 Alt. ***b.; Dieb. alt.

貸款的英語翻譯：

accommodation; credit; extend credit to; lend; loan
【經】 accommodation; bank interest; borrowing; credit facilities; lend; loans

專業解析

隔日貸款（Tom Next）的漢英詞典釋義

隔日貸款（Tom Next）是外彙交易與貨币市場中的專業術語，指一種超短期資金拆借協議，其核心特征為：

• 起息日（Value Date）：交易日（T）後的第一個工作日（T+1）
• 到期日（Maturity）：起息日後的第一個工作日（T+2）

  即資金實際占用時間僅1個營業日，次日即需歸還。

運作機制與場景

1. 外彙掉期（FX Swap）的核心環節

   在即期/遠期外彙組合交易中，投資者通過隔日貸款實現頭寸展期。例如：買入今日起息（T+0）的美元/日元，同時賣出T+1起息的同貨币對，形成一日融資。

   來源：國際清算銀行（BIS）外彙市場報告

2. 展期成本（Rollover Cost）計算

   成本取決于兩種貨币的利率差，公式為：

   $$

   text{成本} = text{名義本金} times left( frac{text{報價币利率} - text{基礎币利率}}{365} right) times 1

   $$

   來源：Investopedia金融百科

3. 對沖基金常用操作

   杠杆投資者利用隔日貸款避免即期頭寸的實物交割，尤其常見于套利策略（如利差交易）。

術語對照與權威定義

定義參考：中國人民銀行《外彙市場術語規範》

實際應用案例

某企業持有100萬美元/日元多頭頭寸需展期1日：

• 步驟1：在T日賣出T+1到期的美元/日元（平倉即期頭寸）
• 步驟2：同步買入T+2到期的美元/日元（開立新遠期頭寸）

  兩步操作合成的T+1至T+2融資即為隔日貸款，成本計入掉期點。

參考資料

1. 國際清算銀行 (BIS). Triennial Central Bank Survey - FX markets.https://www.bis.org/statistics/rpfx19.htm
2. Investopedia. Tom Next Definition.https://www.investopedia.com/terms/t/tom-next.asp
3. 中國人民銀行. 外彙市場術語規範（修訂版）.http://www.pbc.gov.cn/rmyh/105113/4459592/index.html

網絡擴展解釋

隔日貸款（或稱隔夜貸款）是金融機構之間進行短期資金借貸的一種形式，主要用于解決臨時性資金周轉需求。以下是詳細解釋：

1. 定義與核心特點 隔日貸款指借款方在交易日當天獲得資金，并在次日（或極短時間内）歸還本息的借貸方式。其核心特點包括：

• 期限極短：常見為1天，但根據實際需求可延長至3天、1個月等（最長一般不超過6個月）；
• 參與者特定：主要發生在銀行等金融機構之間，屬于同業拆借範疇；
• 利率市場化：通常參考銀行間同業拆借利率（如SHIBOR、LIBOR）。

2. 主要用途

• 補充準備金：當銀行日終結算時存款準備金不足，可通過隔日貸款臨時補足；
• 流動性管理：應對突發性資金需求，避免因短期缺口影響正常運營。

3. 延伸說明

• 英語術語：對應翻譯為"overnight loan"；
• 風險控制：因期限極短，信用風險較低，但需關注市場利率波動對資金成本的影響。

注：若需了解具體金融機構的隔日貸款操作細則，建議通過銀行間市場交易平台或央行公示渠道獲取最新數據。

分類

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