隔日贷款英文解释翻译、隔日贷款的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 overnight call loan; overnight call money

分词翻译：

隔日的英语翻译：

【医】 Alt. ***b.; Dieb. alt.

贷款的英语翻译：

accommodation; credit; extend credit to; lend; loan
【经】 accommodation; bank interest; borrowing; credit facilities; lend; loans

专业解析

隔日贷款（Tom Next）的汉英词典释义

隔日贷款（Tom Next）是外汇交易与货币市场中的专业术语，指一种超短期资金拆借协议，其核心特征为：

• 起息日（Value Date）：交易日（T）后的第一个工作日（T+1）
• 到期日（Maturity）：起息日后的第一个工作日（T+2）

  即资金实际占用时间仅1个营业日，次日即需归还。

运作机制与场景

1. 外汇掉期（FX Swap）的核心环节

   在即期/远期外汇组合交易中，投资者通过隔日贷款实现头寸展期。例如：买入今日起息（T+0）的美元/日元，同时卖出T+1起息的同货币对，形成一日融资。

   来源：国际清算银行（BIS）外汇市场报告

2. 展期成本（Rollover Cost）计算

   成本取决于两种货币的利率差，公式为：

   $$

   text{成本} = text{名义本金} times left( frac{text{报价币利率} - text{基础币利率}}{365} right) times 1

   $$

   来源：Investopedia金融百科

3. 对冲基金常用操作

   杠杆投资者利用隔日贷款避免即期头寸的实物交割，尤其常见于套利策略（如利差交易）。

术语对照与权威定义

定义参考：中国人民银行《外汇市场术语规范》

实际应用案例

某企业持有100万美元/日元多头头寸需展期1日：

• 步骤1：在T日卖出T+1到期的美元/日元（平仓即期头寸）
• 步骤2：同步买入T+2到期的美元/日元（开立新远期头寸）

  两步操作合成的T+1至T+2融资即为隔日贷款，成本计入掉期点。

参考资料

1. 国际清算银行 (BIS). Triennial Central Bank Survey - FX markets.https://www.bis.org/statistics/rpfx19.htm
2. Investopedia. Tom Next Definition.https://www.investopedia.com/terms/t/tom-next.asp
3. 中国人民银行. 外汇市场术语规范（修订版）.http://www.pbc.gov.cn/rmyh/105113/4459592/index.html

网络扩展解释

隔日贷款（或称隔夜贷款）是金融机构之间进行短期资金借贷的一种形式，主要用于解决临时性资金周转需求。以下是详细解释：

1. 定义与核心特点 隔日贷款指借款方在交易日当天获得资金，并在次日（或极短时间内）归还本息的借贷方式。其核心特点包括：

• 期限极短：常见为1天，但根据实际需求可延长至3天、1个月等（最长一般不超过6个月）；
• 参与者特定：主要发生在银行等金融机构之间，属于同业拆借范畴；
• 利率市场化：通常参考银行间同业拆借利率（如SHIBOR、LIBOR）。

2. 主要用途

• 补充准备金：当银行日终结算时存款准备金不足，可通过隔日贷款临时补足；
• 流动性管理：应对突发性资金需求，避免因短期缺口影响正常运营。

3. 延伸说明

• 英语术语：对应翻译为"overnight loan"；
• 风险控制：因期限极短，信用风险较低，但需关注市场利率波动对资金成本的影响。

注：若需了解具体金融机构的隔日贷款操作细则，建议通过银行间市场交易平台或央行公示渠道获取最新数据。

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