banking business是什麼意思，banking business的意思翻譯、用法、同義詞、例句

常用詞典

例句

同義詞

專業解析

Banking Business 的含義解析

“Banking Business” 是一個複合術語，指銀行機構所從事的核心經營活動及其商業運作模式。它涵蓋了銀行作為金融中介機構，接受公衆存款、發放貸款、提供支付結算以及其他相關金融服務，并以此獲取利潤的全部業務範疇。其核心在于管理資金流動、承擔風險并提供便利的金融交易渠道。以下是其詳細含義的分解：

1. 核心業務活動：

   • 接受存款： 這是銀行最基礎的功能之一。銀行吸收個人、企業和政府的閑置資金（活期存款、定期存款、儲蓄存款等），承諾在存款人需要時返還本金并支付利息（對于某些存款類型）。這為銀行提供了主要的資金來源。來源：美聯儲（Federal Reserve）對銀行的定義和功能描述 。
   • 發放貸款： 銀行将吸收的存款（以及其他資金來源）以貸款的形式提供給需要資金的個人（如住房貸款、消費貸款）和企業（如營運資金貸款、項目融資）。銀行通過收取貸款利息獲得主要收入，同時承擔借款人的信用風險。來源：英國金融行為監管局（FCA）對零售銀行業務的概述 。
   • 支付與清算服務： 銀行提供賬戶間資金轉移的渠道和系統，例如支票清算、電子轉賬（EFT）、自動清算所（ACH）交易、銀行卡支付（借記卡、信用卡）、網上銀行和移動支付等。這構成了現代經濟交易的基礎設施。來源：國際清算銀行（BIS）支付與市場基礎設施委員會（CPMI）的報告 。

2. 業務範疇擴展：

   • 零售銀行業務： 面向個人客戶和小微企業提供的服務，包括個人儲蓄賬戶、住房抵押貸款、汽車貸款、信用卡、個人理財咨詢、基本的支付服務等。來源：歐洲銀行管理局（EBA）對零售銀行業務風險的讨論 。
   • 批發/公司銀行業務： 面向大中型企業、金融機構和政府機構提供的服務，包括大額貸款、銀團貸款、貿易融資（信用證、保函）、現金管理、外彙服務、資本市場服務（承銷、咨詢）等。來源：國際貨币基金組織（IMF）關于金融穩定報告中涉及的公司銀行業務 。
   • 金融市場業務： 銀行在金融市場進行交易活動，包括外彙交易、債券交易、股票交易、衍生品交易（如利率互換、期權）等，旨在為客戶提供風險管理工具、流動性或為銀行自身進行投資和套利。來源：美國貨币監理署（OCC）對銀行交易活動的監管手冊(需在手冊内查找交易與資本市場相關章節)。
   • 資産管理/財富管理： 為高淨值個人或機構客戶提供投資組合管理、信托服務、遺産規劃、退休規劃等專業金融服務。來源：美國證券交易委員會（SEC）對投資顧問（通常銀行或其附屬機構扮演此角色）的監管概述 。
   • 其他金融服務： 如保險代理或承保（ bancassurance ）、托管服務（為機構投資者保管證券和資産）、投資銀行業務（并購咨詢、IPO等，通常由銀行集團内的投行部門開展）。

3. 商業運作本質：

   • 金融中介： 銀行的核心角色是充當儲蓄者和借款者之間的橋梁，通過規模經濟和專業風險管理，降低資金融通的交易成本。
   • 風險管理： 銀行業務天然伴隨着多種風險，包括信用風險（借款人違約）、市場風險（利率、彙率、價格波動）、流動性風險（無法滿足提款或支付需求）、操作風險（内部流程、系統、人員失誤或外部事件）等。有效管理這些風險是銀行持續經營的關鍵。來源：巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）制定的巴塞爾協議是國際銀行業風險管理的核心框架 。
   • 盈利模式： 銀行主要通過賺取存貸款利差（貸款利率高于存款利率的部分）以及收取各種服務費（賬戶管理費、交易手續費、咨詢費等）來獲取利潤。
   • 受監管行業： 由于銀行在金融體系和經濟運行中的核心地位及其風險特性，銀行業是全球監管最嚴格的行業之一，需遵守資本充足率、流動性要求、風險管理标準、消費者保護等諸多法規。

總結來說，“Banking Business” 是指銀行機構利用其特許經營權，通過吸收存款、發放貸款、提供支付結算及其他金融服務，在嚴格監管框架下進行風險管理和商業運作，最終實現盈利并服務于經濟活動的綜合性商業活動集合體。

網絡擴展資料

根據多個權威來源的解釋，"banking business" 主要指銀行業務或銀行業，具體含義和用法如下：

一、基本定義

指金融機構（如銀行）從事的各類金融活動，包括存款、貸款、支付結算、信用服務等。其核心是通過管理資金流動和風險來服務個人及企業客戶。

二、業務範圍

1. 傳統業務

   • 存款與支票賬戶管理（如儲蓄賬戶、活期賬戶）；
   • 貸款發放（如企業貸款、個人信貸）；
   • 支付結算（如跨境彙款、票據處理）。

2. 擴展服務

   • 投資銀行業務（如證券承銷、并購咨詢）；
   • 外彙交易與金融衍生品服務。

三、行業地位

銀行業是金融體系的核心組成部分，涉及經濟活動的資金調配與風險管理。例如：

• 法國裡昂信貸銀行（Crédit Lyonnais）通過銀行業務支持企業金融活動；
• 曆史上帕齊家族（Pazzi）等機構通過銀行業務推動商業發展。

四、相關術語

• Banking sector：銀行業整體行業；
• Commercial banking：面向企業的商業銀行業務；
• Bank charges：銀行服務手續費。

如需更完整的行業規範，可參考中國銀保監會（CBRC）等監管機構文件。

别人正在浏覽的英文單詞...

heyvolleyball gamedomesticknow better thanlay baregrandeurbehestcongealingcrisperIFNMaorismixesat the beachdesist fromgas analyzerin receipt oflime hydrateLos Angeles Timesprostate cancerwater solubilitybelostomatidaeBennettitataebritcashabilityendophloemeopsiaextraterritorialhypodermicallyLorisidaelyotrope