连续复利英文解释翻译、连续复利的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 continuous compounding

分词翻译：

连续的英语翻译：

sequence; progression; concatenation; continuum; run; series
【医】 continuation; continuity; per continuum
【经】 continuation

复利的英语翻译：

compound interest
【计】 compound interest
【经】 compound interest

专业解析

连续复利（Continuous Compounding）是金融数学中的一个核心概念，指利息以无限小的间隔时刻计算并立即加入本金再计息的复利方式。从汉英词典角度可拆解为：

一、术语解析

连续（Continuous）
对应英文 continuous，强调时间间隔趋于零（Δt→0），区别于年度、季度等离散复利。中文强调“不间断、无间隔”的特性。

二、复利机制的本质

复利（Compound Interest）

汉译体现“利息再生息”的滚动效应（compound 表“复合”）。连续复利是复利的极限形式，公式为：

$$ A = P cdot e^{rt} $$

其中：

( A )：终值（Future Value）
( P )：本金（Principal）
( r )：年化名义利率（Nominal Annual Rate）
( t )：时间（年）
( e )：自然常数（≈2.71828）

三、金融应用与权威解释

实际意义

连续复利模型用于衍生品定价（如Black-Scholes模型、经济增长理论等场景。美联储经济学教材指出，其数学形式简化了连续时间金融工具的收益率计算。

四、与离散复利的对比

差异量化

若年利率10%，1年期离散复利终值：

年复利：( P times (1+10%) )
连续复利：( P times e^{0.1} approx P times 1.10517 )（高于年复利的1.10）

剑桥大学金融工程课程强调，连续复利收益率是资产跨期比较的统一标准。

五、术语使用场景

汉英对照实践

中文“连续复利”需避免直译为continuous compound interest（冗余），标准英文术语为continuous compounding。世界银行报告显示，该模型在跨境现金流折现中广泛采用。

权威来源说明

金融数学模型参考：芝加哥大学 Mathematics for Finance 教材
美联储经济教育材料：Federal Reserve Economic Education
剑桥大学课程讲义：Advanced Financial Engineering
世界银行技术文件：World Bank Treasury Reports

网络扩展解释

连续复利是复利计算的一种特殊形式，指利息在无限小的时间间隔内持续计算并立即加入本金再计息的理论模型。其核心特点是计息频率趋近于无穷大，属于数学上的极限概念。

一、计算公式

连续复利的终值公式为： $$ A = Pe^{rt} $$ 其中：

$P$ 为本金
$r$ 为年利率（小数形式）
$t$ 为时间（年）
$e$ 是自然对数的底（约2.71828）

该公式由普通复利公式 $A = P(1+frac{r}{n})^{nt}$ 推导而来，当计息次数 $n$ 趋近于无穷大时，通过极限运算可得到 $e^{rt}$。

二、与普通复利的区别

类型	计息频率	实际收益	应用场景
普通复利	年/季/月等固定周期	较低	银行存款、普通贷款
连续复利	理论上的瞬时计息	达到收益最大值	金融衍生品定价、理论模型

例如：本金$1000，年利率5%，1年后的收益：

年复利：$1050
季度复利：$1050.95
连续复利：$1051.27

三、核心应用领域

金融工程：Black-Scholes期权定价模型等衍生品定价
经济建模：描述资本、人口的连续增长过程
自然科学：放射性衰变、生物种群增长等指数过程

四、注意事项

虽然连续复利在理论上能产生最大收益，但实际金融业务中极少使用，主要存在于学术研究和复杂金融工具定价中。日常理财更常见的是日复利（如货币基金）或月复利（如房贷计算）。