連續複利英文解釋翻譯、連續複利的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 continuous compounding

分詞翻譯：

連續的英語翻譯：

sequence; progression; concatenation; continuum; run; series
【醫】 continuation; continuity; per continuum
【經】 continuation

複利的英語翻譯：

compound interest
【計】 compound interest
【經】 compound interest

專業解析

連續複利（Continuous Compounding）是金融數學中的一個核心概念，指利息以無限小的間隔時刻計算并立即加入本金再計息的複利方式。從漢英詞典角度可拆解為：

一、術語解析

連續（Continuous）
對應英文 continuous，強調時間間隔趨于零（Δt→0），區别于年度、季度等離散複利。中文強調“不間斷、無間隔”的特性。

二、複利機制的本質

複利（Compound Interest）

漢譯體現“利息再生息”的滾動效應（compound 表“複合”）。連續複利是複利的極限形式，公式為：

$$ A = P cdot e^{rt} $$

其中：

( A )：終值（Future Value）
( P )：本金（Principal）
( r )：年化名義利率（Nominal Annual Rate）
( t )：時間（年）
( e )：自然常數（≈2.71828）

三、金融應用與權威解釋

實際意義

連續複利模型用于衍生品定價（如Black-Scholes模型、經濟增長理論等場景。美聯儲經濟學教材指出，其數學形式簡化了連續時間金融工具的收益率計算。

四、與離散複利的對比

差異量化

若年利率10%，1年期離散複利終值：

年複利：( P times (1+10%) )
連續複利：( P times e^{0.1} approx P times 1.10517 )（高于年複利的1.10）

劍橋大學金融工程課程強調，連續複利收益率是資産跨期比較的統一标準。

五、術語使用場景

漢英對照實踐

中文“連續複利”需避免直譯為continuous compound interest（冗餘），标準英文術語為continuous compounding。世界銀行報告顯示，該模型在跨境現金流折現中廣泛采用。

權威來源說明

金融數學模型參考：芝加哥大學 Mathematics for Finance 教材
美聯儲經濟教育材料：Federal Reserve Economic Education
劍橋大學課程講義：Advanced Financial Engineering
世界銀行技術文件：World Bank Treasury Reports

網絡擴展解釋

連續複利是複利計算的一種特殊形式，指利息在無限小的時間間隔内持續計算并立即加入本金再計息的理論模型。其核心特點是計息頻率趨近于無窮大，屬于數學上的極限概念。

一、計算公式

連續複利的終值公式為： $$ A = Pe^{rt} $$ 其中：

$P$ 為本金
$r$ 為年利率（小數形式）
$t$ 為時間（年）
$e$ 是自然對數的底（約2.71828）

該公式由普通複利公式 $A = P(1+frac{r}{n})^{nt}$ 推導而來，當計息次數 $n$ 趨近于無窮大時，通過極限運算可得到 $e^{rt}$。

二、與普通複利的區别

類型	計息頻率	實際收益	應用場景
普通複利	年/季/月等固定周期	較低	銀行存款、普通貸款
連續複利	理論上的瞬時計息	達到收益最大值	金融衍生品定價、理論模型

例如：本金$1000，年利率5%，1年後的收益：

年複利：$1050
季度複利：$1050.95
連續複利：$1051.27

三、核心應用領域

金融工程：Black-Scholes期權定價模型等衍生品定價
經濟建模：描述資本、人口的連續增長過程
自然科學：放射性衰變、生物種群增長等指數過程

四、注意事項

雖然連續複利在理論上能産生最大收益，但實際金融業務中極少使用，主要存在于學術研究和複雜金融工具定價中。日常理財更常見的是日複利（如貨币基金）或月複利（如房貸計算）。