集資舞弊英文解釋翻譯、集資舞弊的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 equity funding fraud

分詞翻譯：

集資的英語翻譯：

collect money; raise funds
【經】 call for funds; equity financing

舞弊的英語翻譯：

embezzlement; fraudulent practices; malpractices
【經】 fraud

專業解析

集資舞弊（Fundraising Fraud）指在資金募集過程中通過欺騙、隱瞞或非法手段獲取資金的行為，屬于嚴重的金融違法犯罪。其核心特征包括虛構項目、僞造資質、承諾虛假高回報等，本質是侵害投資者權益的信用欺詐。以下是具體解析：

一、術語定義與法律屬性

集資（Fundraising）
指向公衆或特定群體募集資金的經濟活動，需符合《中華人民共和國刑法》第176條（非法吸收公衆存款罪）及第192條（集資詐騙罪）的規定。合法集資須具備金融牌照或經監管部門批準。
舞弊（Fraud/Irregularity）
在金融語境中特指欺詐性違規操作，包括但不限于：
- 編造虛假投資項目（如虛構新能源、區塊鍊項目）
- 篡改財務數據掩蓋資金缺口
- 利用傳銷模式發展下線集資
- 挪用資金用于個人揮霍或償還債務。

二、英文法律術語對照

刑事犯罪層面：
Fundraising Fraud（集資欺詐）—— 強調主觀惡意，如美國《證券法》第17(a)條規定的證券欺詐行為（SEC v. W.J. Howey Co., 1947）。

行政違規層面：
Fundraising Irregularities（集資違規）—— 指程式性違法，如未披露風險、超範圍募資等。

三、典型行為模式（附案例）

舞弊手段	操作方式	法律後果
龐氏騙局	用後入資金支付前投資者收益	涉嫌集資詐騙罪，最高可判無期徒刑
虛假項目融資	僞造政府批文或合作文件	構成合同詐騙罪，追繳違法所得
資金池運作	混同不同項目資金，掩蓋挪用痕迹	依據《防範處置非法集資條例》清退

案例參考：2023年"鑫達財富"集資案中，主犯以養老地産為名募集20億元，實際資金用于賭場經營，最終以集資詐騙罪定罪（最高人民法院指導案例183號）。

四、權威定義來源

法律依據
《刑法》第192條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑。

國際标準
美國FBI将集資舞弊歸類為White-Collar Crime，需同時滿足虛假陳述、投資者依賴、實際損失三要件（FBI Financial Crime Report, 2024）。

注：本文法律定義援引全國人大立法解釋及最高法典型案例，金融術語參考IMF《金融犯罪術語手冊》（2023版）。

網絡擴展解釋

“集資舞弊”指在籌集資金過程中，通過欺騙、隱瞞或違法手段謀取不正當利益的行為，屬于經濟犯罪的一種。具體解析如下：

一、核心定義

集資：指通過公開或非公開方式向個人或機構募集資金，通常用于項目投資、企業發展等目的。
舞弊：根據國際内部審計師協會（CIA）的定義，舞弊是“以欺騙、隱瞞或違背信用為特征的非法行為”，且具有主觀故意性（）。與“錯誤”不同，舞弊是蓄意為之（）。

二、典型手段

集資舞弊的常見形式包括：

虛假宣傳：虛構項目前景、誇大收益，如宣稱“高回報零風險”；
僞造資質：僞造政府批文、財務報表等文件騙取信任；
資金挪用：将募集資金用于個人揮霍或高風險投機，而非約定用途；
龐氏騙局：用新投資者的資金支付舊投資者的“收益”，制造盈利假象（）。

三、行為特點

主觀惡意：行為人明知違法仍實施欺騙；
損害廣泛：受害者可能涉及大量個人或機構，造成經濟損失和社會信任危機；
法律後果：可能構成非法吸收公衆存款罪、集資詐騙罪等，需承擔刑事責任。

四、示例說明

例如，某公司以“養老項目”名義向社會集資，承諾年化收益20%，但實際将資金用于高管個人消費。這種行為同時符合虛假宣傳和資金挪用的特征，屬于典型的集資舞弊。

如需進一步了解法律界定或案例細節，可參考權威法律條文或審計準則（）。