集资舞弊英文解释翻译、集资舞弊的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 equity funding fraud

分词翻译：

集资的英语翻译：

collect money; raise funds
【经】 call for funds; equity financing

舞弊的英语翻译：

embezzlement; fraudulent practices; malpractices
【经】 fraud

专业解析

集资舞弊（Fundraising Fraud）指在资金募集过程中通过欺骗、隐瞒或非法手段获取资金的行为，属于严重的金融违法犯罪。其核心特征包括虚构项目、伪造资质、承诺虚假高回报等，本质是侵害投资者权益的信用欺诈。以下是具体解析：

一、术语定义与法律属性

集资（Fundraising）
指向公众或特定群体募集资金的经济活动，需符合《中华人民共和国刑法》第176条（非法吸收公众存款罪）及第192条（集资诈骗罪）的规定。合法集资须具备金融牌照或经监管部门批准。
舞弊（Fraud/Irregularity）
在金融语境中特指欺诈性违规操作，包括但不限于：
- 编造虚假投资项目（如虚构新能源、区块链项目）
- 篡改财务数据掩盖资金缺口
- 利用传销模式发展下线集资
- 挪用资金用于个人挥霍或偿还债务。

二、英文法律术语对照

刑事犯罪层面：
Fundraising Fraud（集资欺诈）—— 强调主观恶意，如美国《证券法》第17(a)条规定的证券欺诈行为（SEC v. W.J. Howey Co., 1947）。

行政违规层面：
Fundraising Irregularities（集资违规）—— 指程序性违法，如未披露风险、超范围募资等。

三、典型行为模式（附案例）

舞弊手段	操作方式	法律后果
庞氏骗局	用后入资金支付前投资者收益	涉嫌集资诈骗罪，最高可判无期徒刑
虚假项目融资	伪造政府批文或合作文件	构成合同诈骗罪，追缴违法所得
资金池运作	混同不同项目资金，掩盖挪用痕迹	依据《防范处置非法集资条例》清退

案例参考：2023年"鑫达财富"集资案中，主犯以养老地产为名募集20亿元，实际资金用于赌场经营，最终以集资诈骗罪定罪（最高人民法院指导案例183号）。

四、权威定义来源

法律依据
《刑法》第192条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑。

国际标准
美国FBI将集资舞弊归类为White-Collar Crime，需同时满足虚假陈述、投资者依赖、实际损失三要件（FBI Financial Crime Report, 2024）。

注：本文法律定义援引全国人大立法解释及最高法典型案例，金融术语参考IMF《金融犯罪术语手册》（2023版）。

网络扩展解释

“集资舞弊”指在筹集资金过程中，通过欺骗、隐瞒或违法手段谋取不正当利益的行为，属于经济犯罪的一种。具体解析如下：

一、核心定义

集资：指通过公开或非公开方式向个人或机构募集资金，通常用于项目投资、企业发展等目的。
舞弊：根据国际内部审计师协会（CIA）的定义，舞弊是“以欺骗、隐瞒或违背信用为特征的非法行为”，且具有主观故意性（）。与“错误”不同，舞弊是蓄意为之（）。

二、典型手段

集资舞弊的常见形式包括：

虚假宣传：虚构项目前景、夸大收益，如宣称“高回报零风险”；
伪造资质：伪造政府批文、财务报表等文件骗取信任；
资金挪用：将募集资金用于个人挥霍或高风险投机，而非约定用途；
庞氏骗局：用新投资者的资金支付旧投资者的“收益”，制造盈利假象（）。

三、行为特点

主观恶意：行为人明知违法仍实施欺骗；
损害广泛：受害者可能涉及大量个人或机构，造成经济损失和社会信任危机；
法律后果：可能构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，需承担刑事责任。

四、示例说明

例如，某公司以“养老项目”名义向社会集资，承诺年化收益20%，但实际将资金用于高管个人消费。这种行为同时符合虚假宣传和资金挪用的特征，属于典型的集资舞弊。

如需进一步了解法律界定或案例细节，可参考权威法律条文或审计准则（）。