Wealth management是什麼意思，Wealth management的意思翻譯、用法、同義詞、例句

常用詞典

財富管理

Wealth management revenue decreased because of lower client activity.

由于客戶業務減少，財富管理部門的收入有所減少。

Citigroup and UBS Wealth Management suspended their matching programs in 2009.

花旗集團和瑞銀財富管理在2009年暫停了他們的匹配方案。

Businesses such as private banking and wealth management offer juicier margins.

諸如私人銀行和財富管理這樣的業務利潤更為豐厚。

Last year, ICBC nearly doubled the amount of wealth management products it sold.

去年，工行銷售的理財産品金額增長近一倍。

Wealth management types are also in demand as Banks look to secure stable sources of income.

財富管理經理同樣供不應求，因為銀行希望獲得穩定的收入來源。

財富管理（Wealth Management）是指為高淨值個人或家庭提供的綜合性金融服務，涵蓋資産配置、投資規劃、稅務優化、遺産傳承及風險管理等領域，旨在通過專業化策略實現客戶財富的長期保值與增值。其核心在于根據客戶財務狀況、風險承受能力和目标，定制跨生命周期的金融解決方案。

具體而言，財富管理包含以下關鍵内容：

投資組合管理：通過分散投資股票、債券、另類資産等類别降低風險，例如美國證券交易委員會（SEC）指出，多元化的資産配置是抵禦市場波動的有效手段（來源：sec.gov/investor）。
稅務規劃：利用稅收遞延工具（如信托、退休賬戶）優化稅負，參考《彭博稅務》（Bloomberg Tax）對跨國稅務架構的研究案例。
遺産與傳承規劃：通過設立家族信托或基金會實現財富代際轉移，瑞士銀行（UBS）發布的《全球家族辦公室報告》顯示，76%的家族采用信托工具管理遺産（來源：ubs.com/wealth-management）。
法律與風險管理：涵蓋保險方案、合規審查及資産保護策略，英國《金融時報》（Financial Times）曾分析過離岸架構在資産隔離中的應用。

與普通理財不同，財富管理更強調“全權委托”服務和跨領域資源整合，例如摩根士丹利（Morgan Stanley）等機構提供的一站式解決方案包含藝術品投資、慈善基金設立等非傳統金融服務（來源：morganstanley.com/wealth-management）。

財富管理（Wealth Management）是指通過系統化的財務規劃與專業服務，幫助個人或家庭實現財富保值、增值及合理分配的綜合金融活動。其核心在于以客戶為中心，覆蓋全生命周期的財務需求，具體包含以下要點：

財富管理不僅是投資理財，更是涵蓋稅務規劃、資産配置、風險管理、遺産傳承等多維度的系統性服務。其核心目标包括：

主要服務于中高淨值客戶，部分機構對客戶資産規模有最低要求（如可投資資産或淨資産門檻）。

根據中國人民銀行《金融從業規範財富管理》（2021年），財富管理需構建“創造-保護-傳承-再創造”的良性循環，強調金融與非金融工具的結合。

如需進一步了解具體案例或工具（如信托、保險等），可參考來源網頁的完整内容。