風險集中英文解釋翻譯、風險集中的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 pooling of risk

hazard; risk; venture
【經】 risk

collect; center; centralize; concentrate; focus; amass; centralization
【醫】 centering; concentrate; concentration
【經】 agglomeration; concentration

風險集中是一個金融與風險管理領域的核心術語，指将大量的風險暴露（Risk Exposure）集中于單一或少數幾個相關聯的風險來源（如特定借款人、行業、地區、資産類别或風險因子）的情形。其對應的标準英文翻譯為Risk Concentration。

核心概念：風險集中描述了風險敞口在投資組合、貸款組合或業務活動中缺乏充分分散的狀态。當某一來源的潛在損失事件發生時，可能對整個組合或機構造成不成比例的、重大的負面影響。其本質是違背了“不要把所有雞蛋放在一個籃子裡”的風險分散原則。
英文對應 (Risk Concentration)：該術語在國際金融監管标準（如巴塞爾協議）和風險管理文獻中被廣泛使用。它強調風險的聚集性（Concentration）而非簡單的存在（Presence），暗示了潛在的、可量化的巨大損失可能性。,
特征與表現：
- 單一性/關聯性：風險高度依賴于單一實體（如大額貸款給一家公司）、關聯集團、特定經濟部門（如過度依賴房地産行業）、地理區域（如業務集中于一個易受災害影響的地區）或單一類型的風險（如利率風險敞口過大）。
- 潛在損失放大：一旦該集中點出現問題（如借款人違約、行業衰退、地區經濟危機、特定市場因子劇烈變動），造成的損失遠超預期，可能導緻嚴重的財務困境甚至破産。
- 管理重點：識别、測量、監控和控制風險集中是金融機構（銀行、保險公司、投資基金）和大型企業風險管理的關鍵環節。監管機構通常對此有嚴格的限額要求。,

風險集中是與風險分散直接對立的概念。風險分散指通過将投資或業務活動廣泛分布于不同的、相關性較低的風險來源，以降低單一風險事件對整體的沖擊，從而達到降低整體組合風險的目的。

專業金融詞典釋義：風險集中指“金融機構面臨的可能由其單一或關聯的風險敞口引發重大損失的風險。這些敞口包括單一交易對手、對手群組、特定行業或地區等。”（來源：專業金融詞典）
風險管理文獻：“風險集中是任何可能引緻巨大損失、威脅機構生存或財務狀況的風險暴露的聚集，無論這種聚集是源于單一風險還是具有相關性的多重風險。”（來源：風險管理文獻）
金融監管框架：巴塞爾銀行監管委員會等國際監管機構将風險集中管理視為審慎監管的核心要素之一，要求銀行建立識别、評估、監控和報告重大風險集中的體系。（來源：金融監管框架）

在漢英對照語境下，“風險集中”準确對應Risk Concentration，特指風險敞口過度集中于特定來源（如單一實體、行業、地區或風險因子）的狀态，這種狀态放大了潛在損失，是風險管理中需要重點識别和嚴格管控的對象。其反義是旨在降低整體風險的風險分散（Risk Diversification）。

風險集中是指金融或經濟活動中，因過度集中于特定資産、行業、區域或交易對手，導緻整體風險暴露顯著增加的現象。以下是綜合多個權威來源的詳細解釋：

風險集中主要表現為金融機構或企業在經營活動中，因業務結構失衡導緻風險過度聚集，可能威脅其清償能力或穩定性。例如金融集團内多個實體共同承擔大量風險暴露，這些風險可能來自信用、投資、保險或市場領域的綜合作用。

量化指标：通過風險集中度指标計算單一資産/行業的風險敞口占比，公式可表示為： $$ text{集中度} = frac{text{單項風險敞口}}{text{總風險敞口}} times 100% $$ 該指标用于預測潛在損失并調整投資策略。
監管挑戰：金融企業集團的複雜結構可能規避傳統監管，需通過資本充足率要求、風險敞口限額等制度防範系統性風險。

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