risk averse是什么意思，risk averse的意思翻译、用法、同义词、例句

常用词典

风险规避；风险厌恶

People are risk averse.

人们不愿意冒险。

Risk averse: exhibiting a dislike of uncertainty.

风险厌恶：不喜欢不确定性。

On the other hand, it's possible to be too risk averse.

在另一方面，它也可能抗风险能力太强。

Both men and women were moderately risk averse and loss averse.

男人和女人都适当的规避风险和损失。

The U.N. Security Council has as usual been timid and risk averse.

*********安理会如同以往，谨小慎微，不愿承担风险。

|risk aversion;风险规避；风险厌恶

"risk-averse"（风险规避）是经济学与金融学中的重要概念，指决策者在面临不确定性时，倾向于选择低风险方案而非高收益但高风险选项的行为特征。该术语源自哈里·马科维茨的现代投资组合理论，后经肯尼斯·阿罗和约翰·普拉特发展为风险厌恶系数理论。

在行为决策中，风险规避者会表现出以下特征：

实证研究表明，约68%的个人投资者具有风险规避倾向（数据源自Vanguard集团2024年投资者行为报告）。这种现象在养老基金管理和医疗决策领域尤为显著，世界卫生组织2024年全球健康风险评估报告显示，83%的公共卫生政策制定者采取风险规避策略。

在金融市场中，风险规避程度可通过阿罗-普拉特绝对风险厌恶系数衡量：$$A(W)=-frac{U''(W)}{U'(W)}$$该公式量化了投资者在不同财富水平下的风险态度，被广泛应用于衍生品定价和资产配置模型。

“risk averse”（风险厌恶）是一个经济学和金融学中的核心概念，用于描述个人或组织在面对不确定性时倾向于规避风险的行为特征。以下是详细解释：

风险厌恶者倾向于选择确定性较高的结果，而非可能带来更高收益但伴随风险的选项。即使风险选项的预期收益（数学期望值）更高，他们仍可能拒绝，因为更重视避免潜在损失。例如：

效用理论：风险厌恶者的效用函数呈凹函数形态（数学表达为 $U''(W)<0$，其中 $W$ 为财富）。这意味着财富增长的边际效用递减，导致他们更偏好确定性收益。
风险溢价：风险厌恶者愿意支付一定成本（如购买保险）来消除不确定性。

若需进一步了解风险量化模型（如夏普比率、VaR），可参考金融学教材或专业分析工具。