portfolio management是什么意思，portfolio management的意思翻译、用法、同义词、例句

常用词典

组合管理；资产组合管理；证券投资管理

What is portfolio management?

什么是项目组合管理？

Product portfolio management.

产品投资组合管理。

Portfolio Management: 12.2%.

投资组合管理：12.2%。

Application portfolio management.

应用投资组合管理。

NEW! Portfolio management.

NEW ！项目组合管理。

投资组合管理（Portfolio Management）是金融领域的核心概念，指通过系统性方法对多种资产（如股票、债券、现金、房地产等）进行配置、监控和调整，以实现投资者特定财务目标的动态过程。其核心在于权衡风险与收益，通过分散化投资优化整体回报。

目标导向性
投资组合管理以投资者个性化需求为基础，例如退休规划、教育基金或财富增值。专业机构如特许金融分析师协会（CFA Institute）强调，管理过程需优先明确投资期限、风险承受能力及收益预期。
风险分散原理
基于诺贝尔奖得主哈里·马科维茨的现代投资组合理论（MPT），通过资产相关性分析构建非同步波动的组合，降低非系统性风险。例如股票与债券的负相关性配置可平滑市场波动影响。
动态再平衡机制
定期评估资产比例偏离度，根据市场变化调整持仓。联邦储备系统经济数据显示，严格执行再平衡策略的组合在长期（10年以上）可提升年化收益1-2个百分点。
绩效评估体系
采用夏普比率、索提诺比率等量化工具，结合基准指数（如标普500）评估超额收益来源。晨星（Morningstar）研究证实，约70%的长期超额收益源于资产配置决策而非个股选择。

Portfolio Management（投资组合管理）指通过科学和艺术结合的方式，对个人或机构的投资组合进行系统性管理，以实现特定财务目标并平衡风险与收益。以下是详细解释：

基本定义
该术语源自金融领域，指通过制定投资策略、分配资产类别（如股票、债券、现金等）、动态调整持仓比例等，优化投资组合的表现。
核心目标
- 风险与收益平衡：在可承受风险范围内最大化收益。
- 资产配置：根据市场环境调整不同资产的比例，分散风险。
- 目标导向：可能包括长期增值、稳定现金流或特定收益目标。

如需进一步了解实际案例或具体方法，可参考权威期刊《The Journal of Portfolio Management》的最新研究。