portfolio management是什麼意思，portfolio management的意思翻譯、用法、同義詞、例句

常用詞典

組合管理；資産組合管理；證券投資管理

What is portfolio management?

什麼是項目組合管理？

Product portfolio management.

産品投資組合管理。

Portfolio Management: 12.2%.

投資組合管理：12.2%。

Application portfolio management.

應用投資組合管理。

NEW! Portfolio management.

NEW ！項目組合管理。

投資組合管理（Portfolio Management）是金融領域的核心概念，指通過系統性方法對多種資産（如股票、債券、現金、房地産等）進行配置、監控和調整，以實現投資者特定財務目标的動态過程。其核心在于權衡風險與收益，通過分散化投資優化整體回報。

目标導向性
投資組合管理以投資者個性化需求為基礎，例如退休規劃、教育基金或財富增值。專業機構如特許金融分析師協會（CFA Institute）強調，管理過程需優先明确投資期限、風險承受能力及收益預期。
風險分散原理
基于諾貝爾獎得主哈裡·馬科維茨的現代投資組合理論（MPT），通過資産相關性分析構建非同步波動的組合，降低非系統性風險。例如股票與債券的負相關性配置可平滑市場波動影響。
動态再平衡機制
定期評估資産比例偏離度，根據市場變化調整持倉。聯邦儲備系統經濟數據顯示，嚴格執行再平衡策略的組合在長期（10年以上）可提升年化收益1-2個百分點。
績效評估體系
采用夏普比率、索提諾比率等量化工具，結合基準指數（如标普500）評估超額收益來源。晨星（Morningstar）研究證實，約70%的長期超額收益源于資産配置決策而非個股選擇。

Portfolio Management（投資組合管理）指通過科學和藝術結合的方式，對個人或機構的投資組合進行系統性管理，以實現特定財務目标并平衡風險與收益。以下是詳細解釋：

基本定義
該術語源自金融領域，指通過制定投資策略、分配資産類别（如股票、債券、現金等）、動态調整持倉比例等，優化投資組合的表現。
核心目标
- 風險與收益平衡：在可承受風險範圍内最大化收益。
- 資産配置：根據市場環境調整不同資産的比例，分散風險。
- 目标導向：可能包括長期增值、穩定現金流或特定收益目标。

如需進一步了解實際案例或具體方法，可參考權威期刊《The Journal of Portfolio Management》的最新研究。