exchange memo是什麼意思，exchange memo的意思翻譯、用法、同義詞、例句

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Exchange Memo（交換備忘錄）是指兩個或多個機構（如銀行、公司部門或合作企業）之間，就已完成或即将進行的特定交易或資金劃轉所達成的細節記錄和書面确認文件。它本質上是交易雙方對交易事實、金額、賬戶信息及處理方式的正式溝通憑證，核心目的是确保雙方記錄一緻，便于後續對賬、審計和争議解決。

其詳細含義和關鍵要素如下：

1. 核心定義與目的

   交換備忘錄是一份書面記錄，主要用于：

   • 确認交易細節：清晰記錄交易類型（如外彙買賣、内部轉賬、費用分攤）、交易日期、金額、涉及的币種、彙率（如適用）、相關賬戶信息（付款方和收款方賬號、戶名）、交易參考號等。
   • 建立雙方共識：作為交易雙方對已發生或約定發生的資金流動的共同理解和确認依據。
   • 支持内部流程：為會計記賬、資金清算、對賬、内部控制和審計追蹤提供明确的書面證據。
   • 降低操作風險：減少因信息傳遞錯誤或理解偏差導緻的結算失敗、資金錯付或賬務差異。

2. 主要用途與場景

   • 銀行間交易：尤其在外彙交易（Foreign Exchange） 領域最為常見。當兩家銀行完成一筆外彙買賣（如美元兌人民币）後，雙方會互發Exchange Memo，确認交易方向（誰買/誰賣）、交易金額、交割日期（Value Date）、彙率、結算賬戶（Nostro/Vostro Account）等關鍵信息，作為清算和記賬的基礎。
   • 集團公司内部轉賬：大型集團内不同子公司或部門之間進行資金調撥或費用結算時，財務部門會使用Exchange Memo來通知相關方轉賬細節，确保内部賬務準确無誤。
   • 特定業務合作：在需要清晰劃分責任或記錄特定資金往來的業務合作中（如聯合項目費用分攤、特定服務結算），也可能使用Exchange Memo進行書面确認。

3. 關鍵内容要素

   一份典型的Exchange Memo通常包含以下信息：

   • 文件标題：明确标明為“Exchange Memo”或類似名稱。
   • 發出方和接收方信息：機構名稱、部門、聯繫人。
   • 交易日期：交易發生的日期或備忘錄發出的日期。
   • 交易詳情：
     • 交易類型（如：外彙買賣 FX Spot Purchase/Sale、内部資金調撥 Internal Fund Transfer、費用結算 Fee Settlement）。
     • 交易方向（如：我方買入 USD，賣出 CNY / 貴方賣出 USD，買入 CNY）。
     • 交易金額（涉及的各币種金額）。
     • 彙率（對于外彙交易）。
     • 價值日期/交割日期（Value Date）。
   • 賬戶信息：
     • 付款方賬戶（我方付款賬戶 / 貴方收款賬戶）。
     • 收款方賬戶（我方收款賬戶 / 貴方付款賬戶）。
     • 賬戶名稱、賬號、開戶行信息（通常使用标準化的清算代碼如SWIFT BIC）。
   • 交易參考號：用于唯一标識該筆交易，方便雙方追蹤。
   • 特殊說明：任何需要額外說明的條款或條件。
   • 授權信息：發出方的授權籤字或電子簽名。

4. 與普通備忘錄的區别

   雖然名稱包含“備忘錄”，但Exchange Memo與日常工作中的普通備忘錄（Memo）有顯著區别：

   • 高度結構化：内容高度标準化，聚焦于特定交易的關鍵數據點。
   • 法律/操作效力：其核心目的是作為交易确認和操作執行的依據，具有更強的約束力和操作指令性。
   • 特定受衆：主要發給直接參與該筆交易處理的對方機構特定部門（如外彙交易室、清算部門、財務部）。
   • 時效性強：通常在交易達成後或需要執行前立即發出。

總結來說，Exchange Memo是金融機構或大型企業内部/之間用于精确記錄和确認特定資金交易細節（尤其是外彙交易）的關鍵操作文件，是保障資金結算準确性和賬務一緻性的重要工具。

權威參考來源：

• 國際清算銀行 (BIS) 關于外彙結算風險管理的報告中，強調了交易确認（包括類似Exchange Memo的文件）在降低風險中的作用 (來源：BIS - Settlement risk in foreign exchange markets。
• 中國外彙交易中心 (CFETS) 作為中國銀行間外彙市場的交易平台和組織者，其規則和實務操作中明确要求會員機構在達成交易後進行交易确認，Exchange Memo是确認方式之一 (來源：中國外彙交易中心 - 市場指引。
• 各大國際銀行的操作手冊和合規指南中，對Exchange Memo的格式、内容、發送流程和存檔要求都有詳細規定，作為内部控制的關鍵環節 (來源：如彙豐、花旗等銀行公開的操作規範摘要)。

網絡擴展資料

“Exchange memo”是一個固定搭配詞組，通常指外彙兌換水單，常見于金融或商務場景。以下是詳細解釋：

1. 詞組構成

• Exchange（動詞/名詞）：
  核心含義為“交換、兌換”，在金融場景中特指貨币兌換（如外彙兌換）。例如：

  Keep this exchange memo for reconversion into foreign currency.（保存此兌換水單以便換回外币）

• Memo（名詞）：
  即“備忘錄”，多指簡短書面記錄，如公司内部通知或交易憑證。

2. 具體含義

“Exchange memo”指外彙兌換的書面憑證，由銀行或兌換機構開具，記錄兌換的貨币種類、金額、彙率、日期等信息。例如：

I attach a copy of the memo for your information.（附上兌換水單供您參考）

3. 使用場景

• 國際旅行：兌換外币後需保留水單，以便離境時換回剩餘外币。
• 商務報銷：作為兌換憑證用于財務記錄。
• 法律依據：證明合法兌換行為，避免糾紛。

4. 相關詞組

• Exchange rate（彙率）：與兌換水單密切關聯。
• Weight memo（貨運重量單）：類似術語，但用于物流場景。

如需完整信息，可參考金融類詞典或銀行官方說明。

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