exchange memo是什么意思，exchange memo的意思翻译、用法、同义词、例句

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Exchange Memo（交换备忘录）是指两个或多个机构（如银行、公司部门或合作企业）之间，就已完成或即将进行的特定交易或资金划转所达成的细节记录和书面确认文件。它本质上是交易双方对交易事实、金额、账户信息及处理方式的正式沟通凭证，核心目的是确保双方记录一致，便于后续对账、审计和争议解决。

其详细含义和关键要素如下：

1. 核心定义与目的

   交换备忘录是一份书面记录，主要用于：

   • 确认交易细节：清晰记录交易类型（如外汇买卖、内部转账、费用分摊）、交易日期、金额、涉及的币种、汇率（如适用）、相关账户信息（付款方和收款方账号、户名）、交易参考号等。
   • 建立双方共识：作为交易双方对已发生或约定发生的资金流动的共同理解和确认依据。
   • 支持内部流程：为会计记账、资金清算、对账、内部控制和审计追踪提供明确的书面证据。
   • 降低操作风险：减少因信息传递错误或理解偏差导致的结算失败、资金错付或账务差异。

2. 主要用途与场景

   • 银行间交易：尤其在外汇交易（Foreign Exchange） 领域最为常见。当两家银行完成一笔外汇买卖（如美元兑人民币）后，双方会互发Exchange Memo，确认交易方向（谁买/谁卖）、交易金额、交割日期（Value Date）、汇率、结算账户（Nostro/Vostro Account）等关键信息，作为清算和记账的基础。
   • 集团公司内部转账：大型集团内不同子公司或部门之间进行资金调拨或费用结算时，财务部门会使用Exchange Memo来通知相关方转账细节，确保内部账务准确无误。
   • 特定业务合作：在需要清晰划分责任或记录特定资金往来的业务合作中（如联合项目费用分摊、特定服务结算），也可能使用Exchange Memo进行书面确认。

3. 关键内容要素

   一份典型的Exchange Memo通常包含以下信息：

   • 文件标题：明确标明为“Exchange Memo”或类似名称。
   • 发出方和接收方信息：机构名称、部门、联系人。
   • 交易日期：交易发生的日期或备忘录发出的日期。
   • 交易详情：
     • 交易类型（如：外汇买卖 FX Spot Purchase/Sale、内部资金调拨 Internal Fund Transfer、费用结算 Fee Settlement）。
     • 交易方向（如：我方买入 USD，卖出 CNY / 贵方卖出 USD，买入 CNY）。
     • 交易金额（涉及的各币种金额）。
     • 汇率（对于外汇交易）。
     • 价值日期/交割日期（Value Date）。
   • 账户信息：
     • 付款方账户（我方付款账户 / 贵方收款账户）。
     • 收款方账户（我方收款账户 / 贵方付款账户）。
     • 账户名称、账号、开户行信息（通常使用标准化的清算代码如SWIFT BIC）。
   • 交易参考号：用于唯一标识该笔交易，方便双方追踪。
   • 特殊说明：任何需要额外说明的条款或条件。
   • 授权信息：发出方的授权签字或电子签名。

4. 与普通备忘录的区别

   虽然名称包含“备忘录”，但Exchange Memo与日常工作中的普通备忘录（Memo）有显著区别：

   • 高度结构化：内容高度标准化，聚焦于特定交易的关键数据点。
   • 法律/操作效力：其核心目的是作为交易确认和操作执行的依据，具有更强的约束力和操作指令性。
   • 特定受众：主要发给直接参与该笔交易处理的对方机构特定部门（如外汇交易室、清算部门、财务部）。
   • 时效性强：通常在交易达成后或需要执行前立即发出。

总结来说，Exchange Memo是金融机构或大型企业内部/之间用于精确记录和确认特定资金交易细节（尤其是外汇交易）的关键操作文件，是保障资金结算准确性和账务一致性的重要工具。

权威参考来源：

• 国际清算银行 (BIS) 关于外汇结算风险管理的报告中，强调了交易确认（包括类似Exchange Memo的文件）在降低风险中的作用 (来源：BIS - Settlement risk in foreign exchange markets。
• 中国外汇交易中心 (CFETS) 作为中国银行间外汇市场的交易平台和组织者，其规则和实务操作中明确要求会员机构在达成交易后进行交易确认，Exchange Memo是确认方式之一 (来源：中国外汇交易中心 - 市场指引。
• 各大国际银行的操作手册和合规指南中，对Exchange Memo的格式、内容、发送流程和存档要求都有详细规定，作为内部控制的关键环节 (来源：如汇丰、花旗等银行公开的操作规范摘要)。

网络扩展资料

“Exchange memo”是一个固定搭配词组，通常指外汇兑换水单，常见于金融或商务场景。以下是详细解释：

1. 词组构成

• Exchange（动词/名词）：
  核心含义为“交换、兑换”，在金融场景中特指货币兑换（如外汇兑换）。例如：

  Keep this exchange memo for reconversion into foreign currency.（保存此兑换水单以便换回外币）

• Memo（名词）：
  即“备忘录”，多指简短书面记录，如公司内部通知或交易凭证。

2. 具体含义

“Exchange memo”指外汇兑换的书面凭证，由银行或兑换机构开具，记录兑换的货币种类、金额、汇率、日期等信息。例如：

I attach a copy of the memo for your information.（附上兑换水单供您参考）

3. 使用场景

• 国际旅行：兑换外币后需保留水单，以便离境时换回剩余外币。
• 商务报销：作为兑换凭证用于财务记录。
• 法律依据：证明合法兑换行为，避免纠纷。

4. 相关词组

• Exchange rate（汇率）：与兑换水单密切关联。
• Weight memo（货运重量单）：类似术语，但用于物流场景。

如需完整信息，可参考金融类词典或银行官方说明。

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