confirming bank是什麼意思，confirming bank的意思翻譯、用法、同義詞、例句

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專業解析

在信用證交易中，保兌行（Confirming Bank） 是指接受開證行的授權或要求，對不可撤銷信用證（Irrevocable Letter of Credit）獨立地添加其自身付款保證的銀行。這意味着保兌行承擔了與開證行相同的、第一性的、不可撤銷的付款責任。

保兌行的核心含義與職責：

1. 開證行的授權與請求： 保兌行為并非主動介入，而是基于開證行的明确授權或請求（通常在信用證中注明“此證由我行保兌”或類似措辭），同意對該信用證進行保兌。
2. 獨立的付款承諾： 保兌行對信用證的保兌構成一項獨立于開證行承諾之外的确定承諾。保兌行以自己的名義向受益人（通常是出口商）保證，隻要受益人提交的單據嚴格符合信用證的條款和條件（即“單證相符、單單一緻”），保兌行就必須履行付款、承兌彙票或議付的責任。
3. 第一性付款責任： 對于受益人而言，保兌行的加入提供了雙重保障。受益人可以選擇直接向保兌行提交單據要求付款/承兌/議付，而無須先向開證行索償。保兌行承擔的是第一性的付款責任，而非僅在開證行不付時才付的擔保責任。
4. 風險承擔者： 保兌行承擔了開證行所在國家或地區的政治風險、外彙管制風險以及開證行自身的信用風險（如破産）。這是保兌行收取保兌費的原因。
5. 相符交單的審查與付款： 保兌行在收到受益人提交的單據後，必須按照信用證條款、UCP600（《跟單信用證統一慣例》）以及國際标準銀行實務進行獨立、嚴格的審核。确認單證相符後，必須履行其付款承諾。

保兌行與通知行的區别：

• 通知行（Advising Bank） 僅負責将信用證通知給受益人，并驗證信用證的表面真實性。通知行不承擔任何付款責任，除非它同時被授權為保兌行或議付行。
• 保兌行則在通知的基礎上，額外添加了其自身獨立的付款保證。

舉例說明： 假設一家中國出口商（受益人）收到一份由外國銀行（開證行）開立的信用證。如果受益人擔心開證行的信用風險或其所在國的風險，可以要求開證行授權或請求一家受益人信任的銀行（通常位于受益人所在國或金融中心，如通知行）對該信用證進行保兌。該銀行同意保兌後即成為保兌行。中國出口商隻要提交符合信用證要求的單據，就可以直接要求該保兌行付款，保兌行必須支付，即使開證行後來因故無法支付。

權威參考依據：

• 保兌行的定義和職責主要規範在國際商會（ICC）制定的《跟單信用證統一慣例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP） 中，當前廣泛使用的是UCP600 版本。UCP600 第 8 條“保兌行的責任”對此有明确規定。
  • 來源： 國際商會《跟單信用證統一慣例600》（UCP600）第8條。
• 各國銀行在處理信用證業務時，均遵循UCP600的規則。中國銀行業協會及各大商業銀行的國際業務部門也據此制定操作規範。
  • 來源： 中國銀行業協會相關業務指引及主要商業銀行（如中國銀行、工商銀行等）信用證業務規定。

網絡擴展資料

在信用證交易中，Confirming Bank（保兌銀行） 是指應開證行（Issuing Bank）的請求，對信用證的支付責任進行獨立擔保的銀行。其核心作用是增強受益人的交易安全性，具體特點如下：

1. 定義與角色
   Confirming Bank 在收到開證行開立的信用證後，通過添加保兌條款，承諾在受益人（通常為賣方）提交符合信用證要求的單據時，獨立承擔付款責任。這意味着即使開證行無法履行義務，保兌行仍需支付款項。

2. 作用與意義

   • 風險保障：保兌行的參與降低了受益人因開證行信用風險或政治風險導緻的收款不确定性。
   • 國際交易信任增強：常見于跨國貿易中，尤其當買賣雙方對開證行資信存疑時，保兌行作為第三方擔保可促進交易達成。

3. 與其他銀行的區别

   • 開證行（Issuing Bank）：由買方指定，負責開立信用證并承擔首要付款責任。
   • 通知行（Advising Bank）：僅傳遞信用證信息，不承擔支付義務。
   • 議付行（Negotiating Bank）：購買受益人單據并墊付資金，但無獨立擔保責任。

4. 適用場景
   保兌行常見于以下情況：開證行資信評級較低、交易金額較大，或受益人所在國對信用證的接受度受政策影響。

Confirming Bank 通過獨立擔保機制，為國際貿易中的賣方提供額外支付保障，是信用證業務中重要的風險緩釋角色。如需進一步了解操作流程或法律條款，可參考銀行實務指南或國際商會《跟單信用證統一慣例》（UCP600）。

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