investment portfolio是什么意思，investment portfolio的意思翻译、用法、同义词、例句

常用词典

[金融] 投资证券组合

例句

The results show that efficient education investment portfolio is not only related to education levels, but to future career selections.

结果表明，有效的教育资本组合不仅与所接受教育程度有关，还与未来职业选择有关。

With the theory of stochastic differential equation, the authors discuss a problem of a class of risk investment portfolio with stochastic character.

利用随机微分方程理论，对一类具有随机特征的风险投资组合问题进行深入研究。

Based on mathematical methods, the article explores the risk and profit of stock portfolio and analyzes the strategies and methods of stock investment portfolio.

在其风险与收益的控制方面，应运用数学方法研究股票投资组合的内涵，以便制定出正确的股票投资组合的策略。

Firstly the article introduces the basic theory and method of financial engineering briefly to create a set of general rules on financial product analysis and investment portfolio.

报告首先简要介绍金融工程的基本原理与方法，形成金融工程实施过程中采用的金融产品分析和金融产品组合的一般性规则。

Knowing more about the characteristics of warrants may help you better understand the warrant price and the stock market movement, as well as manage your own equity investment portfolio.

加深认识窝轮之特性及作用，可助您更能掌握窝轮及股票市场脉搏及管理您的股票投资组合。

专业解析

投资组合（Investment Portfolio）的详细解释

投资组合指个人或机构持有的全部金融资产的总集合，这些资产以特定比例配置，旨在实现特定的财务目标。它并非单一投资品，而是通过多元化策略将资金分散投资于不同类别资产（如股票、债券、基金、房地产等），以平衡风险与收益。核心目标是通过资产配置优化长期回报，同时控制波动性。

一、核心构成与功能

多元化配置
组合包含不同风险收益特征的资产类别，例如：
- 股票：代表企业所有权，潜在回报高但波动性大（如苹果公司股票）。
- 债券：固定收益证券，提供稳定利息收入（如国债、企业债）。
- 现金等价物：如货币市场基金，流动性强但收益较低。
- 另类投资：房地产信托（REITs）、大宗商品等，用于对冲通胀风险。
  多元化可降低单一资产波动对整体组合的影响，符合现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, MPT）。
风险与收益平衡
根据投资者风险承受能力（保守型/激进型）和目标（如养老储蓄、教育基金），调整高风险资产（股票）与低风险资产（债券）的比例。例如：
- 保守型组合：债券占比70%以上，优先保障本金安全；
- 平衡型组合：股债比例约50:50，兼顾增长与稳定；
- 激进型组合：股票占比超70%，追求资本增值。

二、管理策略与原则

战略资产配置（Strategic Asset Allocation）
基于长期目标设定初始资产比例，定期再平衡以维持目标权重。例如每年调整一次，卖出表现过好的资产，补入表现落后的资产，维持预设风险水平。
被动 vs 主动管理
- 被动型：通过指数基金（ETF）跟踪市场基准（如标普500指数），成本低且分散化充分；
- 主动型：基金经理主动选股择时，试图跑赢市场（可能伴随更高费用和风险）。
关键绩效指标
评估组合需综合考量：
- 年化收益率：衡量长期增长能力；
- 波动率（标准差）：反映风险水平；
- 夏普比率：计算单位风险下的超额收益（公式：$text{Sharpe Ratio} = frac{R_p - R_f}{sigma_p}$，其中 $R_p$ 为组合收益，$R_f$ 为无风险利率，$sigma_p$ 为波动率）。

三、权威实践参考

诺贝尔经济学奖理论支持：哈里·马科维茨（Harry Markowitz）1952年提出"投资组合选择理论"，证明多元化可降低非系统性风险。
机构实践案例：耶鲁大学捐赠基金通过配置另类资产（私募股权、对冲基金），长期年化收益超10%，验证多元化价值。
监管建议：美国证券交易委员会（SEC）强调投资者需定期审查组合，确保与目标一致性。

结论

投资组合是系统性财富管理工具，其有效性依赖于科学的资产配置、持续的风险监控及纪律性再平衡。投资者应依据自身目标、时间跨度和风险偏好构建个性化组合，避免情绪化操作。

参考资料来源

Investopedia: Investment Portfolio Definition
CFA Institute: "Managing Investment Portfolios"
Vanguard Research: "Principles for Investing Success"
U.S. SEC: "Beginners' Guide to Asset Allocation"

网络扩展资料

"Investment portfolio"（投资组合）指个人或机构持有的各类金融资产的集合，旨在通过多样化配置实现特定财务目标，同时管理风险。以下是详细解释：

1. 核心定义

投资组合包含多种资产类别，如：

股票（公司股权，高风险高回报）
债券（固定收益证券，稳定性强）
现金及等价物（如货币基金，流动性高）
另类投资（房地产、大宗商品、私募基金等）

2. 核心目标

风险分散：通过持有不同资产降低单一投资的风险（如股票下跌时债券可能保值）。
收益优化：平衡高风险高回报资产（如科技股）与低风险稳定资产（如国债）的比例。
匹配目标：根据投资期限（如退休计划需长期配置）和风险承受能力调整组合。

3. 常见类型

增长型组合：侧重股票、新兴市场，适合长期高风险承受者。
收入型组合：以债券、分红股票为主，提供定期现金流。
平衡型组合：股债混合（如60%股票+40%债券），兼顾增长与稳定。

4. 管理策略

主动管理：频繁交易以跑赢市场（需专业分析）。
被动管理：跟踪指数（如ETF），成本低且适合长期持有。
再平衡：定期调整资产比例以维持目标风险水平（如每年一次）。

5. 构建原则

分散化：跨资产类别、行业、地域分散投资。
风险评估：年轻投资者可承受更高股票比例，临近退休则增加债券。
成本控制：优先选择低管理费的基金或ETF。

例如，一个30岁投资者的组合可能是：70%全球股票ETF（增长）+20%企业债券（稳定收益）+10%黄金ETF（对冲通胀）。建议定期评估市场变化和个人目标调整配置，必要时咨询财务顾问。

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