即期彙價和遠期彙價英文解釋翻譯、即期彙價和遠期彙價的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 spot rate and forward rate

分詞翻譯：

即期彙的英語翻譯：

【經】 sight bill

價的英語翻譯：

price; value
【醫】 adicity; valence; valency; value
【經】 price

和的英語翻譯：

and; draw; gentle; kind; mild; harmonious; mix with; sum; summation
together with
【計】 ampersand
【醫】 c.; cum

遠期的英語翻譯：

at a specified future date
【經】 post date

彙價的英語翻譯：

【經】 exchange rate

專業解析

即期彙價（Spot Exchange Rate）與遠期彙價（Forward Exchange Rate）是外彙交易中的核心概念。以下是基于專業詞典及權威機構的解釋：

一、即期彙價（Spot Exchange Rate）

即期彙價指外彙買賣雙方在成交後兩個交易日内完成交割的實時彙率，反映當前市場供需平衡下的貨币兌換價格。例如，若美元兌人民币即期彙率為1:7.0，則買方需在兩天内支付7元人民币換取1美元。

主要特點：

即時性：適用于國際貿易結算、旅遊換彙等需快速交割的場景（來源：國際清算銀行，https://www.bis.org）。
影響因素：短期市場供求、央行幹預、突發事件（如政治動蕩）等。

二、遠期彙價（Forward Exchange Rate）

遠期彙價是交易雙方預先約定在未來某一日期交割貨币時使用的彙率，通常通過即期彙率加減“遠期點數”計算得出。例如，若當前美元兌人民币即期彙率為7.0，3個月遠期彙率為7.1，則買方可在3個月後以7.1的彙率兌換美元。

主要特點：

風險管理：用于對沖彙率波動風險，常見于跨國企業長期合同（來源：中國外彙交易中心，http://www.chinamoney.com.cn）。
定價機制：基于利率平價理論（Interest Rate Parity），公式為：
$$ F = S times frac{(1 + r_d times t)}{(1 + r_f times t)} $$

其中，( F )為遠期彙率，( S )為即期彙率，( r_d )和( r_f )分别為本币與外币利率，( t )為時間。

三、兩者對比

維度	即期彙價	遠期彙價
交割時間	2個工作日内	約定未來日期（如1個月、1年）
用途	即時交易結算	彙率風險對沖、套期保值
價格決定	當前市場供需	利率差異、市場預期

以上内容綜合國際清算銀行與中國外彙交易中心發布的公開報告及定義，符合外彙市場标準化表述。

網絡擴展解釋

即期彙價與遠期彙價是外彙交易中的核心概念，主要區别在于交割時間和定價機制。以下是詳細解釋：

一、即期彙價（即期彙率）

定義
即期彙價指外彙買賣成交後，買賣雙方在當天或兩個營業日内完成交割所使用的彙率，又稱現彙彙率。例如，若周一成交，則交割最晚在周三完成。
定價依據
由交易時的市場供求關系直接決定，通常作為外彙市場的基準價格。銀行或交易平台挂牌的彙率若無特别說明，一般默認為即期彙率。
應用場景
適用于需要立即結算的外彙交易，如電彙、票彙等。

二、遠期彙價（遠期彙率）

定義
遠期彙價是買賣雙方預先約定，在未來某一确定日期（如1個月、3個月後）進行外彙交割的協議彙率，又稱期彙彙率。
定價機制
以即期彙率為基礎，通過升水（Premium）或貼水（Discount）調整得出。例如：
- 若某貨币預期升值，遠期彙率高于即期彙率，稱為升水；
- 若預期貶值，則遠期彙率低于即期彙率，稱為貼水。
應用場景
主要用于企業鎖定未來外彙成本，規避彙率波動風險。

三、關鍵區别

維度	即期彙價	遠期彙價
交割時間	成交後2個工作日内完成	未來約定日期（如3個月後）
價格形成	實時市場供求決定	基于即期彙率±升水/貼水
風險對沖	無風險管理功能	用于規避彙率波動風險

四、補充說明

點數表示法：遠期差價常用點數（Point）表示，1點=0.0001。
平價情況：若遠期彙率等于即期彙率，稱為“平價”（At Par）。

如需進一步了解具體計算案例或市場應用，可參考來源網頁。