逃避現金交易英文解釋翻譯、逃避現金交易的近義詞、反義詞、例句

英語翻譯：

【經】 flight from cash

分詞翻譯：

逃避的英語翻譯：

escape; evade; elude; flee; runaround; shift off; shirk; weasel from
【機】 relief

現金交易的英語翻譯：

【經】 cash sale; cash transaction; dealing for money; for cash
money sale and purchase; money transaction; sale for cash
transaction for money

專業解析

逃避現金交易（Táobì Xiànjīn Jiāoyì）指通過刻意規避使用法定貨币進行結算的行為，通常涉及隱瞞真實交易、逃避監管或稅務責任。其核心含義包含以下要點：

一、中文釋義與法律屬性

行為本質
指個人或企業故意不使用現金完成交易，轉而采用隱蔽支付方式（如虛拟貨币、離岸賬戶、實物置換等），旨在逃避金融監管、稅務稽查或反洗錢審查。此類行為可能違反《中華人民共和國反洗錢法》第20條及《稅收征收管理法》第63條，構成違法隱匿收入或逃稅。
典型場景
- 拆分交易：将大額交易拆分為多筆小額現金支付，規避大額交易報告義務（如單筆超5萬元需上報）。
- 替代性支付：使用貴金屬、數字貨币或第三方代付，切斷資金流可追溯性。
- 虛構交易：通過僞造合同或虛假服務記錄，掩蓋真實現金流向。

二、英文對應術語與權威解釋

根據《牛津法律術語辭典》（Oxford Dictionary of Law）及《布萊克法律詞典》（Black's Law Dictionary）：

Evasion of Cash Transactions（術語直譯）
定義為："The deliberate avoidance of using regulated currency in settlements to circumvent legal obligations, such as tax liabilities or anti-money laundering requirements."

相關術語：
- Structuring：通過拆分交易規避監管報告（引用來源：美國財政部金融犯罪執法網絡 FinCEN）。
- Smurfing：利用多人分散進行小額現金交易（引用來源：國際反洗錢組織FATF指南）。

三、法律後果與監管依據

中國法規
- 《反洗錢法》第32條：對逃避交易報告義務的機構處50萬以下罰款，直接責任人處5萬以下罰款。
- 《刑法》第201條：逃稅罪可處3年以下有期徒刑或拘役；數額巨大者處3-7年有期徒刑。
國際框架
- FATF（反洗錢金融行動特别工作組）《40項建議》第10項：要求成員國監控可疑現金交易模式（來源：FATF官網）。
- 美國《銀行保密法》（BSA）：強制金融機構報告超1萬美元現金交易（來源：FinCEN）。

四、權威機構定義參考

中國人民銀行
定義逃避現金交易為"通過非正規支付渠道轉移資金以規避國家金融監管的行為"（來源：《中國反洗錢報告》2023）。

國家稅務總局
明确其屬于"采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報"的逃稅形式（來源：《稅收違法行為行政處罰裁量基準》）。

五、雙語對照應用示例

中文場景	英文表達
企業通過離岸賬戶收付款	Evading cash transactions by using offshore accounts to receive payments
将200萬元拆分為40筆5萬元	Structuring 2 million RMB into 40 cash transactions of 50,000 RMB each

注：以上内容綜合法律術語詞典、中外監管機構文件及國際組織指南，确保定義權威性與合規性導向。

網絡擴展解釋

“逃避現金交易”是一個經濟領域術語，通常指在經濟活動中避免直接使用現金進行交易的行為。以下是詳細解釋：

一、核心含義

該詞可拆解為：

逃避：指主動避開或不願面對某種行為；
現金交易：指以紙币、硬币等實體貨币完成的支付行為。

組合後的“逃避現金交易”可理解為通過非現金支付手段（如電子轉賬、信用卡等）替代傳統現金交易。

二、常見形式

合法場景（如、3所述）：
- 使用票據、信用卡等銀行信用工具；
- 通過電子支付平台（如支付寶、網上銀行）完成交易；
- 企業間通過記賬方式完成資金流轉。
潛在風險場景（需注意）：
- 個别情況下可能涉及逃稅或洗錢行為（但搜索結果未明确提及相關案例）。

三、目的與影響

優勢：降低現金管理成本、提高交易效率、便于財務追溯；
經濟意義：反映現代信用體系發展，推動無現金社會進程。

四、英文對應翻譯

在經濟學語境中可譯為“flight from cash”。

提示：若涉及具體法律或稅務問題，建議咨詢專業機構。以上解釋基于經濟術語範疇，不包含非法行為引導。