banking system是什麼意思，banking system的意思翻譯、用法、同義詞、例句

banking system英标

美:/'ˈbæŋkɪŋ ˈsɪstəm/

常用詞典

例句

專業解析

銀行體系（banking system）是指一個國家或地區内，由各類銀行、金融機構、金融市場、支付清算系統以及監管機構共同構成的，專門從事貨币存儲、信貸投放、支付結算、風險管理等金融活動的複雜網絡和制度安排。它是現代金融體系的核心組成部分，對經濟運行、資源配置和金融穩定至關重要。

一、核心構成要素

1. 金融機構

   • 中央銀行：如中國人民銀行、美聯儲等，承擔貨币發行、制定貨币政策、維護金融穩定、管理外彙儲備及充當“最後貸款人”的職能。
   • 商業銀行：提供存款、貸款、支付結算等基礎服務，是資金融通的主要中介（例：工商銀行、花旗銀行）。
   • 政策性銀行/開發性金融機構：服務于國家戰略目标（如中國國家開發銀行支持基礎設施建設）。
   • 非銀行金融機構：包括保險公司、證券公司等，補充銀行功能。

2. 金融市場與基礎設施

   • 支付清算系統：如中國的CIPS（跨境支付系統）、美國的Fedwire，确保資金高效安全轉移。
   • 貨币市場與資本市場：提供短期融資與長期投資渠道，促進資金流動。

3. 監管框架

   • 監管機構（如中國銀保監會、美國FDIC）制定資本充足率（如巴塞爾協議Ⅲ要求）、風險管理标準，防範系統性風險。
   • 存款保險制度：保障儲戶資金安全，增強公衆信心（例：美國FDIC承保25萬美元以内存款）。

二、核心功能與經濟意義

• 信用中介：将社會閑散資金轉化為生産性投資，優化資源配置。
• 支付樞紐：支撐商品服務交易，降低經濟摩擦成本。
• 貨币政策傳導：中央銀行通過調整利率、準備金率等工具，經銀行體系影響實體經濟。
• 風險管理：通過信貸評估、衍生品工具等緩釋金融風險。

三、權威定義參考

國際清算銀行（BIS）将銀行體系定義為“承擔存款、信貸創造和支付服務的機構集合，是經濟流動性的關鍵提供者”。國際貨币基金組織（IMF）強調其“通過資本配置和風險分擔支持經濟增長”的核心作用。

來源說明

1. 中國人民銀行《中國金融穩定報告》
2. 世界銀行《全球金融發展報告》
3. 國際清算銀行（BIS）支付結算體系委員會報告
4. 國際貨币基金組織（IMF）《全球金融穩定報告》

網絡擴展資料

Banking System（銀行體系/銀行系統）指一個國家或地區内由各類金融機構及監管機構組成的綜合性金融網絡，其核心功能是管理貨币流通、提供金融服務并維護經濟穩定。以下是詳細解釋：

1.定義與組成

• 核心定義：銀行體系通常以中央銀行為核心，商業銀行為主體，輔以政策性銀行、投資銀行、儲蓄銀行等專業金融機構。不同國家根據經濟結構和曆史背景，可能形成差異化的體系架構。
• 典型結構：
  • 中央銀行（如中國人民銀行、美聯儲）：負責貨币政策制定、貨币發行及金融監管。
  • 商業銀行：提供存款、貸款、支付結算等基礎服務。
  • 專業金融機構：包括開發性銀行（如國家開發銀行）、儲蓄銀行、信用合作社等，服務于特定經濟領域。

2.核心功能

• 資金中介：将儲蓄轉化為投資，促進資金在儲戶與借款人之間的流動。
• 支付與結算：通過支票、電子轉賬等方式保障經濟交易順暢。
• 風險管理：通過信貸評估、保險等工具分散金融風險。
• 政策傳導：中央銀行通過調整利率或準備金率，影響市場流動性，實現宏觀經濟調控。

3.監管與穩定性

• 監管機制：各國通過法律和監管機構（如銀保監會）确保銀行體系的合規運作，防範系統性風險。
• 穩定性意義：銀行體系穩定（Banking System Stability）是經濟健康發展的基礎。若發生大規模擠兌（如提到的“bank runs”），可能導緻金融崩潰。

4.發展趨勢

現代銀行體系逐漸數字化，例如移動支付、區塊鍊技術的應用，傳統業務與金融科技（FinTech）融合加速。

如需更深入的法律條款或具體國家案例，可參考權威經濟文獻或政府金融報告。

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