假定起息日英文解释翻译、假定起息日的近义词、反义词、例句

英语翻译：

【经】 focal date

分词翻译：

假定的英语翻译：

suppose; assume; postulate; presume; presumption; postulation
【经】 assumption; postulate; postulation

起息日的英语翻译：

【经】 value date

专业解析

在金融交易领域，"假定起息日"（英文：Value Date）指交易双方预先约定并共同确认的资金实际开始计息的日期。该日期并非交易达成日（Trade Date），而是根据市场惯例或协议确定的未来某个具体日期，标志着利息计算或资金占用的起始点。其核心特征如下：

一、核心定义与功能

1. 利息计算基准

   起息日是资金开始产生利息或计息的法定起点。例如在外汇交易中，双方约定T+2起息，意味着交易达成后第二个工作日开始计算利息。

2. 资金交割依据

   在债券、存款等业务中，起息日决定资金实际划转和所有权转移的时间节点，与会计记账日紧密关联。

二、与交易日的区别

• 交易日（Trade Date）：合同签署、交易达成的日期。
• 起息日（Value Date）：资金开始计息或交割的日期，通常晚于交易日。

  例：7月1日达成外汇交易，若T+2起息，则7月3日为假定起息日。

三、典型应用场景

1. 外汇交易

   国际标准遵循ISDA协议，多数货币对采用T+2起息规则（如欧元、美元）。

2. 债券发行

   债券利息从起息日开始按日计提，到期兑付本息的计算基准日。

3. 跨境结算

   规避时区差异和清算风险，通过设定起息日确保双方资金同步到位。

权威参考来源

1. 国际清算银行（BIS）《外汇结算惯例》

   BIS: FX Settlement Practices

2. 中国外汇交易中心《银行间市场交易术语规范》

   CFETS: 术语定义

3. 国际掉期与衍生品协会（ISDA）主协议

   ISDA: Definitions

说明：因术语解释需严格匹配权威出处，部分链接指向机构官网的术语库或规范文件，若页面结构调整可能导致链接失效，建议通过官网检索功能定位最新文档。

网络扩展解释

“假定起息日”是金融交易中的一个术语，主要用于预设资金开始计息的日期。以下从定义、应用场景和影响因素三方面详细解释：

一、核心定义

起息日指资金实际开始计算利息或收益的生效日期。而假定起息日则是交易双方在合同中预先约定的理论计息起始日，可能与实际资金到账日存在差异。例如外汇交易中，若实际清算延迟，系统可能按合同约定的假定日期开始计息。

二、典型应用场景

1. 跨境交易
   受T+2清算规则影响（如人民币外汇交易），实际资金交割可能延迟，此时合同会先约定假定起息日作为利息计算基准。

2. 节假日调整
   若约定起息日遇法定假日，金融机构可能提前在系统中设定假定日期，待工作日自动调整为实际起息日。

3. 理财产品
   部分产品募集期结束后，会以假定起息日为收益起始日，确保投资者权益不受资金划付延迟影响。

三、影响因素

• 清算速度：不同币种清算时效差异直接影响假定日与实际日的间隔
• 合同条款：部分协议会明确约定「若遇延迟，以假定起息日为计息基准」
• 监管要求：反洗钱审查等流程可能导致实际起息日晚于假定日期

通过这种设定，金融机构能在复杂交易流程中保障利息计算的公平性，避免因操作延迟导致收益纠纷。

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